МОСКОВСКИЙ ЭКОНОМИКО-ПРАВОВОЙ ИНСТИТУТ

БАНКОВСКОЕ ПРАВО

Учебно-методический комплекс

(специальность 021100 Юриспруденция)

Москва 2004

Одобрен на заседании кафедры гражданско-правовых дисциплин

Протокол №5 от «01» декабря 2004 года.

Одобрен Научно-методическим советом МЭПИ

Протокол № ____ от «___» ___________ 2004 года.

Составитель: Милованова М.М., кандидат юридических наук, доцент кафедры гражданско-правовых дисциплин, Васильева О.Н. ст. преподаватель кафедры гражданско-правовых дисциплин.

Рецензент: Мерецкий Н.Е., доктор юридических наук, профессор, старший научный сотрудник Всероссийского научно-исследовательского института МВД РФ.

Банковское право: Учебно-методический комплекс/ Сост.: к.ю.н. Милованова М.М., Васильева О.Н. - М.: МЭПИ, 2004. –59 с.

Учебно-методический комплекс составлен в соответствии с учебным планом Московского экономико-правового института.

Данный комплекс определяет объем знаний по дисциплине «Банковское право», содержит учебную программу, тематические планы изучения дисциплины студентами всех форм обучения, планы семинарских и практических занятий и рекомендации по методическому обеспечению всех видов учебной работы.

©Милованова М.М.

©МЭПИ-2004

СОДЕРЖАНИЕ

№	Наименование	Стр.
1.	Цели и задачи дисциплины	4
2.	Программа дисциплины	6
3.	Тематические планы	16
4.	Планы семинаров и практических занятий	20
5.	Вопросы и темы для самостоятельной работы студентов	25
6.	Методические рекомендации по самостоятельной работе при изучении учебной дисциплины и написанию контрольных работ	27
7.	Темы для контрольных работ	28
8.	Вопросы для подготовки к зачету	29
9.	Литература	31
10.	Краткий словарь-справочник основных понятий, встречающихся в банковском праве.	50

Цели и задачи дисциплины

Бесспорным достижением экономических реформ в России стало формирование новой банковской системы рыночного типа и ее правовых основ, а обеспечение стабильности и эффективности этой системы является одним из важнейших направлений экономической политики Российской Федерации.

Будучи ключевым звеном рыночной экономики, банковская система представляет собой сложнейший механизм, крайне чутко реагирующий на происходящие в стране социально-экономические, политические и социопсихологические процессы, что и подтвердил финансово-банковский кризис 1998 г.

Этот кризис показал, во-первых, насколько высока степень взаимозависимости между макроэкономической нестабильностью и проблемы в финансово-банковском секторе, во-вторых, насколько дорого может стоить структурно-функциональное несовершенство системы кредитных организаций.

Особое место в преодолении последствий кризиса принадлежит Центральному банку Российской Федерации. Удалось выработать реализовать денежно-кредитную политику и политику валютного курса, позволяющую в настоящее время надеяться на то, что макроэкономическая среда в России приведена в состояние равновесия и будет называть позитивное влияние на деятельность банков. И хотя поло-тельный результат налицо, не всегда удается в полной мере добиваться запланированных результатов именно из-за трудно учитываемого влияния на функционирование банковского сектора экономики происходящих в обществе политических, экономических и социальных процессов.

В содержательном плане банковская система является одним из определяющих звеньев финансовой системы, конфигурация которой и цементный состав определяются законодательством. Выполнение банковской системой своих базовых функций возможно лишь в условиях адекватного правового обеспечения. Чем больше форма управления банковской системы соответствует тем экономическим задачам, тем стабильнее и устойчивее ее положение.

В связи с этим первостепенное значение приобретает дальнейшее развитие банковского законодательства России, которое пока далеко от совершенства. Недостаток опыта и иногда чрезмерно оптимистические настроения по поводу развития банковской системы в целом, недоучет первых признаков ее болезни не позволили предусмотреть в законодательстве механизмы, препятствующие сохранению нестабильного положения кредитных организаций.

В современных условиях не совсем стабильного и не вполне устойчивого состояния банковской системы любые попытки ограничения компетенции Банка России чреваты многочисленными неблагоприятными последствиями.

Центральный банк Российской Федерации — это системообразующий элемент банковской системы, который в условиях острейшего финансово-банковского кризиса смог не только сохранить работоспособный костяк жизнеспособных банков, но и приступить к объемной реструктуризации банковской системы. При этом в России реструктуризация банковской системы усложняется тем, что она осуществляется одновременно с принятием необходимых законов. Для многих стран это нехарактерно, но для России — реальность.

Банк России, существующий как единая централизованная система с вертикальной структурой управления и широким набором функций, в условиях относительно низкого уровня золотовалютных резервов и необходимости осуществления выплат по внешнему долгу страны при существенном сокращении кредитов России со стороны международных финансовых институтов смог в короткие сроки стабилизировать ситуацию в кредитно-банковской сфере.

Развитие банковского права — лишь одно из направлений повышения эффективности функционирования банковского сектора экономики. Другим, не менее важным, направлением является углубление банковско-правовых знаний практических работников. А это во многом зависит от того, как поставлено в вузах дело юридической подготовки кадров банковских служащих, а также тех сотрудников органов государственной власти, которые по роду своей деятельности решают вопросы, связанные с деятельностью кредитных организаций. От того, насколько они обладают необходимым минимумом знаний в области банковского права, существенным образом зависит степень эффективности выполнения банковской системой в целом и каждой кредитной организацией в отдельности своих задач и функций.

Решение этой задачи расчистило путь к последовательному изложению банковского права как самостоятельной учебной дисциплины, позволило включить его в вузовские учебные планы и разработать.

Настоящий курс предусматривает изучение студентами основ регулирования банковского сектора экономики в Российской Федерации. В рамках курса рассматриваются как проблемы регулирования деятельности коммерческих банков и иных кредитных учреждений, так и статус и функции Центрального банка Российской Федерации^[1], а также проблемы взаимоотношений предпринимателей и иных лиц с банками.

Базовыми для данного курса являются курсы «Гражданское право» и «Финансовое право».

Курс является составной частью программы подготовки высококвалифицированных специалистов в области финансового права. В задачи курса входит формирование у студентов представлений о:

• месте и роли банковского права среди других отраслей права;,
• основных правовых категориях в банковской сфере;
• правовом регулировании банковской системы России;
• статусе и полномочиях ЦБ РФ и о последних законодательных тенденциях в этой сфере;
• надзорной и регулирующей деятельности ЦБ РФ;
• процедуре создания и прекращения деятельности коммерческих банков, системе лицензирования;
• правовом регулировании отдельных банковских операций, в том числе вкладных, расчетно-кассовых, кредитных, операций с ценными бумагами, как собственной эмиссии, так и чужих, нетрадиционных видов банковских операций, в том числе лизинговых, факторинговых операций, операций по доверительному управлению имуществом и денежными средствами и другими;
• особенностях регулирования иных кредитных институтов;
• налогообложение банковской деятельности;
• основных принципах международных банковских операций.

Учебная дисциплина «Банковское право» входит в программу подготовки специалистов по юриспруденции и соответствует учебным планам Московского экономико-правового института, специальности 02.11.00. гражданско-правовой специализации.

ПРОГРАММА КУРСА «БАНКОВСКОЕ ПРАВО»

Тема 1. ПОНЯТИЕ И СОДЕРЖАНИЕ БАНКОВСКОГО ПРАВА

Предмет, методы и система банковского права. Цели, принципы и функции банковского права. Правовая наука о банковской деятельности и банковском праве.

Содержание банковской деятельности как предмета банковского права. Банковская деятельность как вид предпринимательства. Признаки банковской деятельности и ее режимы. Понятие и виды банковских операций и сделок. Банковские сделки и правовые формы банковских операций.

Понятие и содержание банковских правоотношений. Основные признаки банковских правоотношений. Основания возникновения банковских правоотношений.

Тема 2. ОБЪЕКТЫ БАНКОВСКИХ ПРАВООТНОШЕНИЙ

Деньги как объект банковских правоотношений. Наличные и безналичные деньги, их правовая природа и пригодность к обороту. Безналичные деньги как законное платежное средство и права требования.

Банковский продукт как документально оформленная упорядоченная совокупность (регламент) выполнения операции по обслуживанию клиента. Содержание банковского продукта и продуктовые ряды (виды услуг) банка. Их правовой режим и защита.

Информация как объект банковских правоотношений. Открытая банковская информация, ее объем и содержание. Назначение открытой банковской информации. Порядок раскрытия и предоставления открытой банковской информации.

Тема 3. ИСТОЧНИКИ БАНКОВСКОГО ПРАВА

Общая характеристика и современное состояние банковского законодательства. Цели и пределы правового регулирования банковской деятельности. Банковская деятельность и правотворчество.

Система банковского законодательства. Общая характеристика законов, регулирующих банковскую деятельность. Закон о банках и банковской деятельности. Закон о Центральном банке Российской Федерации (Банке России). Нормы о банковской деятельности в ГК РФ. Подзаконные нормативные акты.

Система и действие актов Банка России. Акты Госбанка СССР.

Международно-правовые акты, регулирующие банковскую деятельность.

Уставы, лицензии и локальные акты коммерческих банков. Их правовая природа и сфера применения.

Коллизия и конкуренция норм, регулирующих банковскую деятельность. Поиск и применение норм банковского права. Проблемы согласования норм банковского, гражданского и налогового законодательства в банковской деятельности.

Тема 4. ИСТОРИЯ СТАНОВЛЕНИЯ БАНКОВСКОГО ПРАВА В РОССИИ

Возникновение банков и построение банковской системы в дореволюционной России. Первые нормативные акты, регулирующие деятельность банков. Организации и акты саморегулирования банковской системы дореволюционной России.

Банки и банковская деятельность в СССР. Кредитные реформы и изменение законодательства в 30-х гг. Система банков и их деятельность.

Реформа банковской системы 80-х гг. Реорганизация банковской системы и ее этапы. Первые законы о банковской деятельности.

Банковское право на современном этапе: основные тенденции развития.

Тема 5. ПОНЯТИЕ И СТРУКТУРА БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ

Понятие банковской системы. Виды банковских систем. Структурные элементы банковской системы.

Понятие и правовое положение производных банковских образований. Понятие и виды банковских ассоциаций. Особенности их правового положения. Банковские холдинги. Понятие и содержание делегирования полномочий при образовании банковских ассоциаций и холдингов.

Место и назначение небанковских кредитных организаций и особенности их правового положения.

Иностранный капитал в банковской системе. Особенности правового положения иностранных банков.

Понятие резервной системы. Фонды, образующие резервную систему Российской Федерации. Порядок формирования резервных фондов России. Правовые формы управления резервными фондами, основания и пределы использования этих фондов коммерческими банками.

Тема 6. ПРАВОВОЙ СТАТУС И ФУНКЦИИ

ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ

Правовое положение Центрального Банка Российской Федерации. Банк России как юридическое лицо. Компетенция ЦБ РФ как банка, органа кредитно-денежной политики государства, центра банковской системы и контрагента государства. Банковские операции Банка России, запрещенные виды операций, исключительные операции.

Основные направления и способы регулирования Банком России денежного обращения. Эмиссия наличных денег. Понятие и условия осуществления кредитной эмиссии. Регулирование как один из основных видов деятельности Банка России. Экономические нормативы деятельности коммерческих банков. Обязательные и рекомендательные нормативы. Методика установления и применения.

Правовые формы осуществления контроля и надзора в банковской системе. Принципы эффективного надзора за банковской деятельностью. Надзор за структурой отношений собственности в банковской системе. Текущий банковский надзор. Анализ деятельности кредитных организаций, проверки, осуществляемые Банком России.

Банковский надзор и его соотношение с прокурорским надзором в банковской сфере.

Правовые формы взаимодействия Банка России и государства. Взаимное представительство ЦБ РФ и Правительства РФ.

Правовой режим имущества Банка России. Проблемы правового титула на имущество. Уставной капитал ЦБ РФ. Правовой режим прибыли Банка России.

Структура Центрального Банка России. Правовой статус территориальных управлений ЦБ РФ и их расчетно-кассовых центров. Органы управления.

Тема 7. ПОНЯТИЕ И ПРАВОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ

КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА

Понятие и признаки кредитной организации. Коммерческий банк как кредитная организация, хозяйственное общество и предприниматель.

Виды коммерческих банков. Правовое положение отдельных видов банков. Особенности правового положения и виды небанковских кредитных организаций.

Порядок создания коммерческого банка. Основные правовые акты и содержание требований, предъявляемых к порядку их создания. Этапы создания коммерческого банка и акты, завершающие эти этапы.

Правовой режим имущества банка. Собственные средства банка. Понятие и порядок формирования уставного капитала. Содержание и виды требований, предъявляемых к уставному капиталу банка. Понятие и правовое значение баланса банка. Изменение уставного капитала банка. Привлеченные денежные средства и их правовой режим.

Специальная компетенция коммерческих банков: пределы, содержание и общие запреты.

Реорганизация коммерческих банков. Виды реорганизации.

Порядок осуществления реорганизации. Проблемы укрупнения и разделения банков. Правовые последствия реорганизации.

Прекращение деятельности коммерческого банка. Основания и порядок. Отзыв лицензии. Ликвидация коммерческого банка. Особенности банкротства банка и его последствия:

Тема 8. ПРАВОВЫЕ ФОРМЫ КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНОЙ

ПОЛИТИКИ ГОСУДАРСТВА

Понятие правовой формы государственной кредитно-денежной политики. Основные признаки правовой формы: наличие уполномоченного субъекта, внешняя выраженность, соблюдение процедурной формы, субординация и направленность на достижение определенных целей. Содержание кредитно-денежной политики. Основные направления кредитно-денежной политики, порядок и формы ее реализации.

Правовое регулирование государственного рублевого и валютного долга. Понятие государственного займа, права и обязанности сторон. Правовые особенности работы банков с государственными облигациями. Аукционы по размещению государственного займа.

Правовые формы участия государства в международных отношениях с целью осуществления кредитно-денежной политики. Международные соглашения и договоры. Членские обязательства. Правовые формы получения и реализации иностранных кредитов.

Тема 9. БАНКОВСКИЙ ВКЛАД (ДЕПОЗИТ)

Понятие и содержание банковского вклада как депозитной операции, направленной на формирование банковских кредитных ресурсов. Право на привлечение денежных средств во вклады и договор банковского вклада. Виды банковских вкладов и порядок заключения договора. Сберегательная книжка и сберегательный (депозитный) сертификат.

Существенные условия договора банковского вклада и порядок их изменения. Проценты на вклад. Банковские вклады физических лиц. Операции по вкладам.

Способы обеспечения возврата вклада. Федеральный фонд обязатель­ного страхования вкладов, фонды добровольного страхования вкладов. Резервные требования Банка России по депозитным операциям. Субсидиарная ответственность Российской Федерации и ее субъектов по вкладам.

Тема 10. ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА

Понятие и содержание договора банковского счета. Договор расчетного и текущего счета. Порядок и основание заключения договора расчетного счета. Права и обязанности сторон по договору расчетного счета.

Бесспорное и безакцептное списание со счетов клиента: проблемы сочетания законодательных и договорных оснований. Классификация оснований списания средств без согласия клиента.

Приостановление операций по счету и арест денежных средств. Случаи приостановления операций по счету и ареста денежных средств. Органы, имеющие право накладывать арест на денежные средства и приостанавливать операции по счету.

Прекращение договора банковского счета.

Тема 11. БАНКОВСКИЕ РАСЧЕТНЫЕ ПРАВООТНОШЕНИЯ

Понятие и правовая природа расчетных правоотношений.

Расчеты наличными и безналичными деньгами. Общие принципы осуществления расчетов банками. Добросовестность банка и забота об интересах клиента.

Правовые формы расчетов между клиентами банка. Правила их регулирования. Свобода воли при выборе формы расчетов и пределы ее реализации. Права и обязанности банка по расчетам платежными поручениями, по инкассо, аккредитивами и чеками.

Правовая природа и формы банковских расчетов. Расчеты через расчетную сеть Банка России, корреспондентские счета «лоро» и «ностро», небанковские кредитные организации, осуществляющие расчетные операции, внутрибанковскую расчетную систему (счетам межфилиальных расчетов). Основные положения и понятия межбанковских расчетов (дата перечисления платежа, маршрут платежа, сроки операций). Основные формы межбанковских расчетов.

Тема12. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ

КРЕДИТНЫХ ОТНОШЕНИЙ

Понятие кредитных отношений и их правовые формы. Цели и принципы банковского кредитования. Виды банковского кредитования и его источники.

Понятие и содержание кредитного договора. Существенные условия кредитного договора. Факультативные условия кредитного договора. Порядок и способы определения процентной ставки по кредитному договору, ее правовое значение.

Исполнение и изменение условий кредитного договора.

Правовое значение процентной ставки, устанавливаемой ЦБ РФ.

Виды и способы обеспечения полученного кредита. Особенности правового оформления залога отдельных видов имущества и прав.

Ответственность по кредитному договору и последствия его неисполнения. Порядок реализации ответственности и санкций.

Правовое регулирование предоставления и распределения централизованных государственных кредитов. Роль и место коммерческих банков в реализации централизованных кредитов. Льготное государственное кредитование, правовые формы его осуществления.

Правовые формы предоставления кредитов Банком России. Кредитные аукционы и ломбардные кредиты.

Тема 13. СПОСОБЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ВОЗВРАТА

БАНКОВСКИХ КРЕДИТОВ

Понятие и назначение института обеспечения исполнения кредитных обязательств и возврата кредитов. Особенности использования способов обеспечения исполнения обязательств в банковской практике. Резервные требования Банка России в системе обеспечения возврата кредитов.

Поручительство в банковской практике. Банковская гарантия как особый институт банковской деятельности. Понятие и виды гарантий. Структура правоотношений, возникающих в связи с выдачей банковской гарантии. Особенности использования залога для обеспечения кредит­ных обязательств.

Особенности реализации заложенного имущества при банковском кредитовании.

Тема 14. СТРАХОВАНИЕ БАНКОВСКИХ РИСКОВ

Понятие и виды банковских рисков. Риск как вероятность потерь, как деятельность и как случай. Кредитные, валютные и иные банковские риски.

Правовые средства минимизации банковских рисков. Понятие хеджирования и страхования. Виды страхования в банковской практике.

Страхование риска непогашения кредитов. Страхование ответственности заемщика. Страхование валютных рисков.

Тема 15. ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ

МЕЖДУНАРОДНОГО БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ

Понятие международного права кредитования и его виды.

Правовые акты, используемые в практике международного кредитования, их система и правовая природа.

Межгосударственное кредитование: правовая форма, содержание и особенности исполнения.

Межбанковское кредитование. Кредитование по внешнеэкономическим сделкам. Общие условия кредитования: наличие дипломатических отношений стран, корреспондентских отношений банков.

Возможности кредитования через третий банк.

Целевое кредитование, кредитные лицензии и кредитование с указанием лимита как формы внешнеэкономического кредитования. Объекты, сроки, ставки в таком кредитовании. Особенности обеспечения внешнеэкономического кредитования.

Прекращение договора внешнеэкономического кредитования и ответственность по договору. Оперативные меры воздействия.

Тема 16. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ РАБОТЫ БАНКА

С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ

Понятие и виды ценных бумаг, используемых в банковской практике. Требования к ценным бумагам.

Правовое регулирование эмиссии банком собственных ценных бумаг. Правила выпуска акций и облигаций. Размещение акций банков.

Понятие и особенности использования депозитных сертификатов.

Правовые основы работы банка с ценными бумагами других эмитентов. Трастовые и депозитарные операции банков.

Правовые формы и условия деятельности банков на рынке ценных бумаг.

Тема 17. ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ

КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

Понятие и режим валютных операций. Валютные операции как источник прибыли банков. Валютные рынки и валютные курсы.

Валютное законодательство, его цели, содержание, история становления и проблемы применения.

Субъектный состав валютных операций. Особенности правового положения коммерческих банков в валютных операциях. Понятие агента валютного контроля.

Виды валютных операций. Текущие валютные операции.

Операции, связанные с движением капитала и порядок их совершения. Расчеты на территории России в иностранной валюте.

Конверсионные сделки банков. Понятие и виды валютной позиции. Открытая и закрытая валютная позиция. Понятие короткой и длинной валютной позиции. Незаконный оборот драгоценных металлов и камней.

Операции банков с драгоценными металлами и камнями.

Тема 18. БАНКОВСКАЯ ТАЙНА

Понятие банковской тайны. Банковская тайна и коммерческая тайна банка, их специальный режим. Объем и содержание.

Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну.

Тема 19. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ УЧЕТА,

ОТЧЕТНОСТИ И АУДИТА БАНКОВ

Система правовых актов, регулирующих учет и отчетность в банках. Соотношение общего и специального законодательства. Подзаконные правовые акты.

Банковский аудит. Основные требования, предъявляемые к организациям и специалистам, осуществляющим банковский аудит. Порядок и основания проведения банковского аудита.

Правовое значение и содержание бухгалтерского учета в банках. План счетов: его структура и правовое значение. Активные и пассивные счета. Проблема активно-пассивных счетов. Порядок осуществления записей по банковским счетам.

Основные тенденции правового регулирования банковской отчетности. Проблемы международной стандартизации.

Тема 20. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ

НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Особенности правового положения банка в налоговых правоотношениях. Банк как налогоплательщик, налоговый агент и исполнитель налоговых платежей.

Законодательство, регулирующее порядок налогообложения доходов банков. Система налогов, уплачиваемых банками. Налоговое планирование банковской деятельности.

Особенности налогообложения кредитных организаций. Порядок отнесения на себестоимость отдельных видов расходов банков. Исчисление налогооблагаемой базы.

Понятие, состав и оценка имущества в целях его налогообложения, переоценка валютных счетов. Сборы и пошлины, уплачиваемые банками.

Тема 21. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ В БАНКОВСКИХ

ПРАВООТНОШЕНИЯХ

Понятие и виды банковских правонарушений. Основные принципы ответственности в сфере банковской деятельности. Виды ответственности. Виды правонарушений в сфере банковской деятельности. Общие составы правонарушений. Правонарушения, выявляемые Банком России. Меры ответственности, применяемые Банком России. Порядок их применения.

Незаконная банковская деятельность как правонарушение.

Ответственность за нарушение банковской тайны. Применение уголовной ответственности за нарушение режима банковской тайны. Легализация (отмывание) денежных средств как состав преступления.

Правонарушения, допускаемые при совершении отдельных видов банковских операций. Ответственность банка в расчетных правоотношениях. Уголовная ответственность за преступления в сфере расчетов. Изготовление и сбыт поддельных ценных бумаг.

Правонарушения в сфере кредитования. Ответственность банка и клиента. Уголовная ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.

Ответственность банка в налоговых правоотношениях.

Тема 22. ОСНОВНЫЕ ЧЕРТЫ БАНКОВСКОГО ПРАВА

ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАН

Банковское право зарубежных стран как комплексная правовая отрасль. Публично-правовые и частноправовые начала банковского права. Правовое регулирование международного взаимодействия банков.

Правовое положение национальных и коммерческих банков в разных странах. Понятие публичных банков. Построение и виды банковских систем.

Основные виды банковских договоров. Правовое регулирование и защита банковской информации. Основные правила об ответственности банков.

ТЕМАТИЧЕСКИЕ ПЛАНЫ

Тематический план по специальности «Юриспруденция»

очная форма обучения

№ п/п	Раздел, тема	Всего часов	К-во аудит час.	Лекции, час.	Семи- нары, час	Практ и др. зан., час.	Сам. работа, час.
1	2	3	4	5	6	7	8
1	ПОНЯТИЕ И СОДЕРЖАНИЕ БАНКОВСКОГО ПРАВА	3	1	1	-	-	2
2	ОБЪЕКТЫ БАНКОВСКИХ ПРАВООТНОШЕНИЙ	3	1	1	-	-	2
3	ИСТОЧНИКИ БАНКОВСКОГО ПРАВА	3	1	1	-		2
4	ИСТОРИЯ СТАНОВЛЕНИЯ БАНКОВСКОГО ПРАВА В РОССИИ	3	1	1	-	-	2
5	ПОНЯТИЕ И СТРУКТУРА БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ	7	3	2	1	-	4
6	ПРАВОВОЙ СТАТУС И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ	7	3	2	1	-	4
7	ПОНЯТИЕ И ПРАВОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА	9	5	4	1	-	4
8	ПРАВОВЫЕ ФОРМЫ КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНОЙ ПОЛИТИКИ ГОСУДАРСТВА	9	5	4	1	-	4
9	БАНКОВСКИЙ ВКЛАД	9	5	4	1	-	4
10	ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА	9	5	4	1	-	4
11	БАНКОВСКИЕ РАСЧЕТНЫЕ ПРАВООТНОШЕНИЯ	8	4	4	-	-	4
12	ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ КРЕДИТНЫХ ОТНОШЕНИЙ	9	5	4	1	-	4
13	СПОСОБЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ВОЗВРАТА БАНКОВСКИХ КРЕДИТОВ	9	5	4	1	-	4
14	СТРАХОВАНИЕ БАНКОВСКИХ РИСКОВ	9	5	4	1	-	4
15	ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ МЕЖДУНАРОДНОГО КРЕДИТОВАНИЯ	9	5	4	1	-	4
16	ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ РАБОТЫ БАНКА С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ	9	5	4	1	-	4
17	ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ	9	5	4	1	-	4
18	БАНКОВСКАЯ ТАЙНА	9	5	4	1	-	4
19	ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ УЧЕТА, ОТЧЕТНОСТИ И АУДИТА БАНКОВ	8	4	4	-	-	4
20	ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ	12	4	4	-	-	8
21	ОТВЕТСТВЕННОСТЬ В БАНКОВСКИХ ПРАВООТНОШЕНИЯХ	11	5	4	1	-	6
22	ОСНОВНЫЕ ЧЕРТЫ БАНКОВСКОГО ПРАВА ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАН	12	4	4	-	-	8
	Зачет
	Итого	180	90	72	18	-	90

Тематический план по специальности «Юриспруденция»

очно – заочная форма обучения

№ п/п	Раздел, тема	Всего часов	К-во аудит час.	Лекции, час.	Семи- нары, час	Практ и др. зан., час.	Сам. работа, час.
1	2	3	4	5	6	7	8
1	ПОНЯТИЕ И СОДЕРЖАНИЕ БАНКОВСКОГО ПРАВА	5	1	1	-	-	4
2	ОБЪЕКТЫ БАНКОВСКИХ ПРАВООТНОШЕНИЙ	7	1	1	-	-	6
3	ИСТОЧНИКИ БАНКОВСКОГО ПРАВА	7	1	1	-	-	6
4	ИСТОРИЯ СТАНОВЛЕНИЯ БАНКОВСКОГО ПРАВА В РОССИИ	7	1	1	-	-	6
5	ПОНЯТИЕ И СТРУКТУРА БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ	9	3	2	1	-	6
6	ПРАВОВОЙ СТАТУС И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ	8	2	1	1	-	6
7	ПОНЯТИЕ И ПРАВОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА	8	2	1	1	-	6
8	ПРАВОВЫЕ ФОРМЫ КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНОЙ ПОЛИТИКИ ГОСУДАРСТВА	8	2	1	1	-	6
9	БАНКОВСКИЙ ВКЛАД	8	2	1	1	-	6
10	ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА	8	2	1	1	-	6
11	БАНКОВСКИЕ РАСЧЕТНЫЕ ПРАВООТНОШЕНИЯ	7	1	1	-	-	6
12	ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ КРЕДИТНЫХ ОТНОШЕНИЙ	8	2	1	1	-	6
13	СПОСОБЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ВОЗВРАТА БАНКОВСКИХ КРЕДИТОВ	8	2	1	1	-	6
14	СТРАХОВАНИЕ БАНКОВСКИХ РИСКОВ	8	2	2	-	-	6
15	ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ МЕЖДУНАРОДНОГО КРЕДИТОВАНИЯ	8	2	2	-	-	6
16	ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ РАБОТЫ БАНКА С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ	9	1	1	-	-	8
17	ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ	10	2	2	-	-	8
18	БАНКОВСКАЯ ТАЙНА	9	1	1	-	-	8
19	ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ УЧЕТА, ОТЧЕТНОСТИ И АУДИТА БАНКОВ	9	1	1	-	-	8
20	ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ	10	2	2	-	-	8
21	ОТВЕТСТВЕННОСТЬ В БАНКОВСКИХ ПРАВООТНОШЕНИЯХ	10	2	2	-	-	8
22	ОСНОВНЫЕ ЧЕРТЫ БАНКОВСКОГО ПРАВА ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАН	9	1	1	-	-	8
	Зачет
	Итого	180	36	28	8	-	144

Тематический план по специальности «Юриспруденция»

заочная форма обучения

№ п/п	Раздел, тема	Всего часов	К-во аудит час.	Лекции, час.	Семи- нары, час	Практ и др. зан., час.	Сам. работа, час.
1	2	3	4	5	6	7	8
1	ПОНЯТИЕ И СОДЕРЖАНИЕ БАНКОВСКОГО ПРАВА	6	-	-	-	-	6
2	ОБЪЕКТЫ БАНКОВСКИХ ПРАВООТНОШЕНИЙ	6	-	-	-	-	6
3	ИСТОЧНИКИ БАНКОВСКОГО ПРАВА	6	-	-	-	-	6
4	ИСТОРИЯ СТАНОВЛЕНИЯ БАНКОВСКОГО ПРАВА В РОССИИ	6	-	-	-	-	6
5	ПОНЯТИЕ И СТРУКТУРА БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ	7	1	-	1	-	8
6	ПРАВОВОЙ СТАТУС И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ	8	2	1	1	-	6
7	ПОНЯТИЕ И ПРАВОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА	8	2	1	1	-	6
8	ПРАВОВЫЕ ФОРМЫ КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНОЙ ПОЛИТИКИ ГОСУДАРСТВА	8	2	1	1	-	6
9	БАНКОВСКИЙ ВКЛАД	7	1	1	-	-	6
10	ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА	9	1	1	-	-	8
11	БАНКОВСКИЕ РАСЧЕТНЫЕ ПРАВООТНОШЕНИЯ	9	1	1	-	-	8
12	ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ КРЕДИТНЫХ ОТНОШЕНИЙ	9	1	1	-	-	8
13	СПОСОБЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ВОЗВРАТА БАНКОВСКИХ КРЕДИТОВ	9	1	1	-	-	8
14	СТРАХОВАНИЕ БАНКОВСКИХ РИСКОВ	9	1	1	-	-	8
15	ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ МЕЖДУНАРОДНОГО КРЕДИТОВАНИЯ	9	1	1	-	-	8
16	ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ РАБОТЫ БАНКА С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ	9	1	1	-	-	8
17	ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ	9	1	1	-	-	8
18	БАНКОВСКАЯ ТАЙНА	9	1	1	-	-	8
19	ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ УЧЕТА, ОТЧЕТНОСТИ И АУДИТА БАНКОВ	9	1	1	-	-	8
20	ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ	9	1	1	-	-	8
21	ОТВЕТСТВЕННОСТЬ В БАНКОВСКИХ ПРАВООТНОШЕНИЯХ	9	1	1	-	-	8
22	ОСНОВНЫЕ ЧЕРТЫ БАНКОВСКОГО ПРАВА ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАН	8	-	-	-	-	8
	Зачет
	Итого	180	20	16	4	-	160

Тематический план по специальности «Юриспруденция»

сокращенная форма обучения

№ п/п	Раздел, тема	Всего часов	К-во аудит час.	Лекции, час.	Семи- нары, час	Практ и др. зан., час.	Сам. работа, час.
1	2	3	4	5	6	7	8
1	ПОНЯТИЕ И СОДЕРЖАНИЕ БАНКОВСКОГО ПРАВА	6	-	-	-	-	6
2	ОБЪЕКТЫ БАНКОВСКИХ ПРАВООТНОШЕНИЙ	6	-	-	-	-	6
3	ИСТОЧНИКИ БАНКОВСКОГО ПРАВА	6	-	-	-	-	6
4	ИСТОРИЯ СТАНОВЛЕНИЯ БАНКОВСКОГО ПРАВА В РОССИИ	6	-	-	-	-	6
5	ПОНЯТИЕ И СТРУКТУРА БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ	7	1	-	1	-	6
6	ПРАВОВОЙ СТАТУС И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ	7	1	-	1	-	7
7	ПОНЯТИЕ И ПРАВОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА	7	1	-	1	-	7
8	ПРАВОВЫЕ ФОРМЫ КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНОЙ ПОЛИТИКИ ГОСУДАРСТВА	9	2	1	1	-	7
9	БАНКОВСКИЙ ВКЛАД	8	1	1	-	-	7
10	ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА	9	1	1	-	-	8
11	БАНКОВСКИЕ РАСЧЕТНЫЕ ПРАВООТНОШЕНИЯ	9	1	1	-	-	8
12	ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ КРЕДИТНЫХ ОТНОШЕНИЙ	9	1	1	-	-	8
13	СПОСОБЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ВОЗВРАТА БАНКОВСКИХ КРЕДИТОВ	9	1	1	-	-	8
14	СТРАХОВАНИЕ БАНКОВСКИХ РИСКОВ	9	1	1	-	-	8
15	ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ МЕЖДУНАРОДНОГО КРЕДИТОВАНИЯ	9	1	1	-	-	8
16	ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ РАБОТЫ БАНКА С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ	9	1	1	-	-	8
17	ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ	9	1	1	-	-	8
18	БАНКОВСКАЯ ТАЙНА	9	1	1	-	-	8
19	ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ УЧЕТА, ОТЧЕТНОСТИ И АУДИТА БАНКОВ	9	1	1	-	-	8
20	ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ	9	1	1	-	-	8
21	ОТВЕТСТВЕННОСТЬ В БАНКОВСКИХ ПРАВООТНОШЕНИЯХ	9	1	1	-	-	8
22	ОСНОВНЫЕ ЧЕРТЫ БАНКОВСКОГО ПРАВА ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАН	8	-	-	-	-	8
	Зачет
	Итого	180	18	14	4	-	162