Новокузнецкий филиал институт Кемеровский государственный университет
Кафедра финансов
Экономический факультет
УЧЕБНО - МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС
УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
Банковское дело
Для специальности__(080109) Бухгалтерский учет, анализи аудит__
Компонент учебного плана __________ ФТД__________________
Для факультета _______ экномического ________________________
Содержание
1. Пояснительная записка 7
1.1. Место и роль курса в профессиональной подготовке выпускника 7
1.2. Особенности изучения дисциплины, формы контроля 7
2. Организация обучения по дисциплине 9
2.1. Учебно-тематический план дисциплины «Банковское дело» 9
2.2. Содержание учебной дисциплины 12
3. Учебно-методическое обеспечение дисциплины 15
4. Материалы, определяющие порядок и содержание проведения промежуточных и итоговых аттестаций 16
5. Методические рекомендации для преподавателя 18
6. Методические указания для студентов 20
6.1. Пояснительная записка 20
6.2. Особенности изучения дисциплины, формы контроля 20
6.3. Учебно-методическое обеспечение дисциплины 21
6.4. Организация аудиторной и самостоятельной работы студентов по дисциплине 22
6.5. График самостоятельной работы 24
6.6. Вопросы к экзамену 25
6.7. Методические указания к практическим занятиям 27
6.8. Тестовые задания по дисциплине «Банковское дело» 27
1. Пояснительная записка
1.1. Место и роль курса в профессиональной подготовке выпускника
Цель изучения дисциплины
Учебная дисциплина «Банковское дело» является теоретическим курсом, углубляющим ранее полученные знания в области деятельности банков и придающим практическую направленность и системность в области ведения банковского дела, как современного динамичного бизнеса во всем мире и в России в частности.
Цель курса «Банковское дело» - дать профессиональные знания в области организации банковской деятельности на современном этапе, научить будущих специалистов правилам ведения банковского дела и основам взаимоотношений банков и клиентов разных форм собственности, а также различных субъектов хозяйственной жизни страны.
Для изучения дисциплины студент должен ознакомиться со следующими дисциплинами – Деньги, кредит, банки, Экономический анализ.
Задачи дисциплины
Основными задачами дисциплины являются:
- ознакомление с основами банковского законодательства Российской Федерации;
- изучение юридических основ взаимоотношений банка и клиентов;
- овладение основами формирования активных, пассивных и других операций банков;
- изучение действующей системы кредитования клиентов в коммерческих банках;
- ознакомление с основами проведения расчетно-кассовой работы банка;
- изучение порядка и особенностей депозитных операций банков;
- изучение основ о составе доходов и расходов коммерческих банков и порядке формирования прибыли;
- изучение факторов, определяющих ликвидность современного коммерческого банка;
- ознакомление с основами возникновения рисков банков и методами их предотвращения;
- формирование представления о стратегии банков в современных условиях развития банковского бизнеса.
1.2. Особенности изучения дисциплины, формы контроля
Теоретические занятия организуются в форме лекций. Семинарские занятия планируются в виде групповых собеседований, обсуждения реферативных и фиксированных выступлений, решения задач, выполнения тестовых заданий, изучения основных нормативных актов и законов Российской Федерации и разбора реальных экономических ситуаций.
Внеаудиторные занятия предполагают вовлечение слушателей в ритм самостоятельной работы над курсом, в которую входит более глубокое ознакомление с теоретическими и методическими основами организации банковского дела по литературным источникам, а также изучение нормативных документов Банка России в рамках требований итогового контроля, выполнение рефератов, подготовка фиксированных выступлений, составление студентами тестов, задач, кроссвордов по блокам тем.
Объем часов по видам занятий
| Виды занятий | ДО | ЗО |
| Всего по учебному плану | 112 | |
| Лекции | 32 | 8/10 |
| Практические занятия | 16 | 0/6 |
| Внеаудиторная самостоятельная работа | 64 | 104/96 |
2. Организация обучения по дисциплине
2.1. Учебно-тематический план дисциплины «Банковское дело»
| № | Название и содержание разделов, тем, модулей | Объем часов | Примечания, дополнительные указания, методические материалы, технические средства и др., необходимые для учебной работы | ||||
| Общий | Аудиторная работа | Самостоятельная работа | |||||
| Лекции | Практические (или семинарские) занятия | Лабораторные занятия | |||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
| Очная форма обучения | |||||||
| 1 | Сущность и классификация банков | 2 | 1 | 1 | 2 | ||
| 2 | Правовые основы банковской деятельности | 1 | 1 | 4 | |||
| 3 | Центральный банк России - главное звено банковской системы | 1 | 1 | 2 | |||
| 4 | Порядок создания и прекращения деятельности коммерческих банков | 2 | 1 | 1 | 2 | ||
| 5 | Ресурсы коммерческого банка | 3 | 2 | 1 | 4 | ||
| 6 | Структура и качество активов банка | 3 | 2 | 1 | 4 | ||
| 7 | Банковская прибыль и источники ее формирования | 3 | 2 | 1 | 4 | ||
| 8 | Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка | 2 | 2 | 4 | |||
| 9 | Пассивные операции коммерческого банка | 2 | 2 | 2 | |||
| 10 | Расчетные операции коммерческого банка | 3 | 2 | 1 | 4 | ||
| 11 | Кассовые операции коммерческого банка | 3 | 2 | 1 | 4 | ||
| 12 | Основы корреспондентских отношений банков | 2 | 2 | 2 | |||
| 13 | Кредитная политика банка | 1 | 1 | 2 | |||
| 14 | Кредитные операции в коммерческом банке и их организация | 3 | 1 | 2 | 2 | ||
| 15 | Организация представления и погашения кредитов юридическим лицам | 2 | 1 | 1 | 4 | ||
| 16 | Кредитование населения | 2 | 1 | 1 | 4 | ||
| 17 | Операции коммерческого банка с ценными бумагами | 2 | 2 | 4 | |||
| 18 | Валютные операции коммерческого банка | 3 | 2 | 1 | 4 | ||
| 19 | Нетрадиционные (посреднические) операции коммерческого банка | 4 | 2 | 2 | 2 | ||
| 20 | Современные банковские продукты и услуги | 4 | 2 | 2 | 4 | ||
| Итого по разделу | 48 | 32 | 16 | 64 | |||
| № | Название и содержание разделов, тем, модулей | Объем часов | Примечания, дополнительные указания, методические материалы, технические средства и др., необходимые для учебной работы | ||||
| Общий | Аудиторная работа | Самостоятельная работа | |||||
| Лекции | Практические (или семинарские) занятия | Лабораторные занятия | |||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
| Заочная форма обучения | |||||||
| 1 | Сущность и классификация банков | 6 | 0/1 | 0/1 | 4 | ||
| 2 | Правовые основы банковской деятельности | 6 | 6 | ||||
| 3 | Центральный банк России - главное звено банковской системы | 4 | 4 | ||||
| 4 | Порядок создания и прекращения деятельности коммерческих банков | 5 | 0/1 | 4 | |||
| 5 | Ресурсы коммерческого банка | 8 | 1 | 0/1 | 6 | ||
| 6 | Структура и качество активов банка | 8 | 1 | 0/1 | 6 | ||
| 7 | Банковская прибыль и источники ее формирования | 5 | 1 | 4 | |||
| 8 | Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка | 5 | 1 | 4 | |||
| 9 | Пассивные операции коммерческого банка | 5 | 0/1 | 4 | |||
| 10 | Расчетные операции коммерческого банка | 7 | 1 | 6 | |||
| 11 | Кассовые операции коммерческого банка | 7 | 1 | 6 | |||
| 12 | Основы корреспондентских отношений банков | 4 | 4 | ||||
| 13 | Кредитная политика банка | 4 | 4 | ||||
| 14 | Кредитные операции в коммерческом банке и их организация | 6 | 1 | 0/1 | 4 | ||
| 15 | Организация представления и погашения кредитов юридическим лицам | 4 | 4 | ||||
| 16 | Кредитование населения | 4 | 4 | ||||
| 17 | Операции коммерческого банка с ценными бумагами | 6 | 6 | ||||
| 18 | Валютные операции коммерческого банка | 7 | 0/1 | 6 | |||
| 19 | Нетрадиционные (посреднические) операции коммерческого банка | 5 | 1 | 4 | |||
| 20 | Современные банковские продукты и услуги | 6 | 6 | ||||
| Итого по разделу | 112 | 8/10 | 0/6 | 104/96 | |||
| Рекомендации к перезачету и переаттестации* при обучении в сокращенные сроки (дисциплина в целом, разделы и темы) | |
| На заочном отделении по сокращенным программам дисциплина может перезачитываться при условиях выполнения контрольной работы и наличии не менее 70% часов теоретического обучения | |
| Формы контроля | |
| |
2.2. Содержание учебной дисциплины
Тема 1. Сущность и классификация банков
- Коммерческий банк: понятие, цели и функции банков.
- Экономический и юридический аспект сущности банков
- Организационно-правовые формы кредитных организаций
Тема 2. Правовые основы банковской деятельности
- Законодательные основы деятельности современных банков. Устав банка
- Взаимоотношения банка с клиентами
Тема 3. Центральный банк России - главное звено банковской системы.
- Структура Банка России и задачи его департаментов
- Территориальные учреждения Центрального банка
Тема 4. Порядок создания и прекращения деятельности коммерческих банков
- Порядок создания коммерческих банков. Выдача лицензии
- Органы управления банка
- Отзыв лицензии и ликвидация кредитных организаций
Тема 5. Ресурсы коммерческого банка
- Экономическая характеристика ресурсов банка, их классификация
- Собственный капитал банка и его структура. Достаточность капитала
- Привлечённые ресурсы коммерческого банка и их структура
Тема 6. Структура и качество активов банка
- Экономическое содержание, состав и структура активов банка
- Качество активов банка и методы его оценки
Тема 7. Банковская прибыль и источники ее формирования
- Содержание, состав и структура доходов банка
- Расходы коммерческого банка, их состав и структура
- Формирование и использование прибыли коммерческого банка.
- Рентабельность коммерческого банка.
Тема 8. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка
- Понятия и факторы, определяющие ликвидность и платежеспособность коммерческого банка
- Показатели ликвидности коммерческого банка
- Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческого банка
Тема 9. Пассивные операции коммерческого банка
- Характеристика и структура пассивных операций коммерческого банка
- Формирование уставного капитала банка и фондов банка
- Депозитные операции коммерческого банка
- Внедепозитные операции коммерческого банка
Тема 10. Расчетные операции коммерческого банка
- Порядок открытия, ведения и закрытия расчетных (текущих) счетов клиентов
- Договор банковского счета
- Принципы организации безналичных расчетов
- Формы безналичных расчетов
Тема 11. Кассовые операции коммерческого банка
- Организация кассовых операций в коммерческом банке и порядок их совершения
- Режим кассовой дисциплины для предприятий. Контроль банка
- Доставка и инкассация денежной наличности
Тема 12. Основы корреспондентских отношений банков
- Сущность и значение корреспондентских отношений банков
- Расчеты по межбанковским корреспондентским счетам
- Межбанковские кредитные операции
Тема 13. Кредитная политика банка
- Элементы кредитной политики.
- Кредитные риски и резерв на возможные потери по ссудам.
Тема 14. Кредитные операции в коммерческом банке и их организация
- Сущность и классификация банковских кредитов и форм обеспечения
- Принципы кредитования
- Организация процесса кредитования в коммерческом банке
- Оценка кредитоспособности заемщиков на основе финансовых коэффициентов
- Оценка кредитоспособности заемщиков на основе анализа денежных потоков
- Оценка кредитоспособности заемщиков на основе анализа делового риска
- Кредитный портфель и управление им
Тема 15. Организация представления и погашения кредитов юридическим лицам
- Классификация краткосрочных кредитов
- Кредитование в порядке кредитной линии
- Овердрафтное кредитование
- Весельные кредиты
Тема 16. Кредитование населения
- Классификация краткосрочных кредитов физическим лицам
- Процедура выдачи и погашения кредитов физическим лицам
- Долгосрочное жилищное кредитование
Тема 17. Операции коммерческого банка с ценными бумагами
- Пассивные операции с ценными бумагами
- Активные операции с ценными бумагами
- Посреднические операции с ценными бумагами
Тема 18. Валютные операции коммерческого банка
- Регулирование валютных операций в РФ
- Открытие и ведение счетов резидентов в иностранной валюте
- Валютные операции резидентов и нерезидентов в РФ
- Валютно-обменные операции в коммерческом банке
Тема 19. Нетрадиционные (посреднические) операции коммерческого банка
- Лизинговые операции банков
- Факторинговые операции коммерческого банка
- Трастовые операции банков
- Банковские гарантии
- Операции с драгоценными металлами
Тема 20. Современные банковские продукты и услуги
- Операции с пластиковыми картами
- Дистанционное обслуживание клиентов
- Хранение ценностей
- Персональный менеджмент в банке
3. Учебно-методическое обеспечение дисциплины
Основная литература
- Банковское дело. / Под редакцией д. э. н. профессора О. И. Лаврушина. Издательство: Финансы и статистика, 2000.
- Банковское дело. / Под редакцией В. И. Колесникова. Издательство: Финансы и статистика, 2000.
- Банковское дело: Учебник для вузов / Под ред. Г.Г. Коробовой. - М.: Юристъ, 2003.*
- Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент): Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: Юристъ, 2003.*
* – базовые учебники
Дополнительная литература
- Федеральный Закон от 10.07.2002г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
- Федеральный Закон от 03.02.1996г. № 17-ФЗ «О банках и банковской деятельности».
- Федеральный Закон от 10.12.2003г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».
- Инструкция Банка России от 16.01.2004г. № 110-И «Об обязательных нормативах банков».
- Положение Банка России от 26.03.2004г. № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».
- Положение Банка России от 05.12.02г. № 205-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ».
- Положение Банка России от 05.01.1998г. № 14-П «О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации».
- Положение Банка России от 09.10.2002г. № 199-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации»
- Положение Банка России от 12.04.2001г. № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации».
- Журналы «Банковское дело», «Банковские технологии», «Деньги и банки», «Финансы и кредит», «Вопросы экономики», «ЭКО», «Экономист», «Бухгалтерия и банки».
4. Материалы, определяющие порядок и содержание проведения промежуточных и итоговых аттестаций
Материалы, определяющие порядок и содержание проведения промежуточных и итоговых аттестаций, соответствуют требованиям ГОС, приказам, распоряжениям и рекомендациям МО РФ, учебно-методического управления КемГУ и учебно-методического отдела НФИ КемГУ.
Контроль знаний студентов проводится по следующей схеме:
- промежуточная аттестация знаний и умений в течение семестра (формы приведены в таблице раздела 4);
- аттестация по итогам семестра в форме зачета.
Материалы, определяющие порядок и содержание промежуточных и итоговой аттестаций, включают:
- Контрольные вопросы по темам дисциплины, вопросы на экзамен (зачет),
- Фонд индивидуальных домашних заданий по темам (семестровая работа),
- Фонд тестовых заданий по блокам тем и по дисциплине в целом (в электронном виде),
- Экзаменационные билеты,
- Методические указания к выполнению контрольной работы.
5. Методические рекомендации для преподавателя
Дисциплина «Банковское дело» изучается в соответствии с требованиями образовательного стандарта высшего профессионального образования для специальности «Финансы и кредит» в блоке специальных дисциплин.
Изучение дисциплины «Банковское дело» проводится на четвертом курсе и нацелено на изучение организации банковской деятельности как специфического вида деятельности, его особенностей, а также взаимодействия коммерческих банков с другими субъектами хозяйствования.
Настоящий курс рассматривает то, чем занимаются банки, какие операции они выполняют, что они производят для рынка, как они торгуют своим продуктом.
Основными задачами дисциплины:
- изучение классических приемов и принципов организации банковского хозяйства;
- изучение современных инструментов, которые применяет банк, обслуживая потребности предприятий, организаций населения;
- изучение порядка расчета банковских операций и их документальное оформление.
Методы обучения
Обучение студентов осуществляется по традиционной технологии (лекции, практики) с включением инновационных элементов – применение тестирующих программ в текущей и итоговой аттестации.
Методика чтения лекций.
Методика чтения учебной лекции включает ряд практически важных вопросов, касающихся формы изложения материала: способ его подачи, темп чтения лекции, язык и словарный запас лектора, освещение дискуссионных вопросов.
Для лекций по дисциплине «Банковское дело» наиболее приемлемым следует признать средний темп изложения материала, так как это связано с введением новых понятий и определений, которые студент должен записать. Также необходимо делать отступления по ходу лекции с целью приведения практических примеров.
Что касается манеры изложения, то наиболее приемлемой является так называемый академический стиль, для которого характерна четкость и ясность формулировок, хорошая литературная форма, владение голосом, хорошая дикция, умение держаться перед аудиторией и устанавливать с ней контакт, поддержание дисциплины.
Практические занятия по дисциплине «Банковское дело» наиболее целесообразно проводить по схеме:
- Устный или письменный опрос по теории в начале занятия;
- Решение типовых примеров по теме занятия;
- Самостоятельное решение студентами заданий на изучаемую тему.
Цель практического занятия - научить студентов применять теоретические знания при решении практических задач на основе реальных данных.
На практических занятиях должны преобладать следующие методы:
а) практические (письменные здания, групповые задания и т. п.);
б) вербальные (преобладающим методом должно быть объяснение).
Подготовка преподавателя к проведению занятия имеет первостепенное значение. Каким бы опытом преподаватель не обладал, он все равно должен готовиться к каждому практическому занятию.
Во-первых, преподавателю необходимо проработать тему занятия.
Во-вторых, преподаватель должен решить все заданные задачи и проблемные ситуации, предусмотреть, чтобы избежать неожиданностей, возможные варианты, которые могут предложить слушатели. Преподаватель должен быть готов ответить на любые вопросы, относящиеся к содержанию каждой задачи.
В-третьих, желательно, готовясь к занятию, наметить, кого из студентов следует спросить по данной теме, имея в виду обеспечение равномерного участия всех студентов в работе и проверку уровня их подготовки к занятиям. Проработать содержание опроса знаний и методику ее проведения (в случае необходимости).
Для контроля уровня усвоения материала дисциплины в течение семестра наиболее целесообразно проводить работы по решению практических задач и тестовые опросы по теории.
6. Методические указания для студентов
6.1. Пояснительная записка
Дисциплина «Банковское дело» изучается в соответствии с требованиями образовательного стандарта высшего профессионального образования для специальности «Финансы и кредит» в блоке специальных дисциплин.
Изучение дисциплины «Банковское дело» проводится на четвертом курсе и нацелено на изучение организации банковской деятельности как специфического вида деятельности, его особенностей, а также взаимодействия коммерческих банков с другими субъектами хозяйствования.
Настоящий курс рассматривает то, чем занимаются банки, какие операции они выполняют, что они производят для рынка, как они торгуют своим продуктом.
Для изучения дисциплины студент должен владеть совокупность знаний теоретического учебного курса: «Финансы, денежное обращение и кредит», основы финансов и экономики предприятий, нормативно-правовая база.
Основными задачами дисциплины являются освоение студентами:
- классических приемов и принципов организации банковского хозяйства;
- современных инструментов, которые применяет банк, обслуживая потребности предприятий, организаций населения;
- порядка расчета банковских операций и их документальное оформление.
6.2. Особенности изучения дисциплины, формы контроля
В результате изучения курса студенты должны:
знать
- основные приемы и методы взаимоотношений банка и хозяйствующих субъектов;
- современное законодательство, нормативные акты, инструктивный и методический материалы, содержащие порядок проведения операций с клиентами банка и регулирующие деятельность кредитных организаций в России;
- практику оформления и особенности отдельных видов операций;
- основные направления деятельности отечественных и зарубежных банков.
уметь
- применить банковское законодательство, нормативные акты и инструктивные материалы в процессе оформления конкретных банковских операций;
- владеть методиками анализа финансового состояния клиентов с целью предотвращения рисков банков;
- использовать современные методы формирования прибыли банка и соблюдения ликвидности банков.
| Виды контроля | ДО | ЗО (ФЗВ/ФЗС) |
| Текущий контроль: | ||
| - знаний | Устные экспресс - опросы по темам, письменные тестовые опросы по блокам тем | Выполнение контрольной работы |
| - умений | Письменные контрольные работы на занятии, выполнение домашних индивидуальных заданий | |
| Итоговый контроль | Зачет | Зачет |
Знания и умения студентов при текущем и промежуточном и итоговом контроле на дневном отделении оцениваются на «зачтено», «не зачтено», выполнение контрольной работы на заочном отделении оценивается на «зачтено», «не зачтено».
Критерии оценки знаний студентов по дисциплине:
- «зачтено» - выставляется студенту, показавшему всесторонние, систематизированные, глубокие знания учебной программы дисциплины и умение уверенно применять их на практике при решении конкретных задач; показавшему полные знания учебной программы дисциплины, умение применять их на практике и допустившему в ответе или в решении задач некоторые неточности;
- «незачтено» - выставляется студенту, ответ которого содержит существенные пробелы в знании основного содержания учебной программы дисциплины и не умеющего использовать полученные знания при решении практических задач.
6.3. Учебно-методическое обеспечение дисциплины
Основная литература
- Банковское дело. / Под редакцией д. э. н. профессора О. И. Лаврушина. Издательство: Финансы и статистика, 2000.
- Банковское дело. / Под редакцией В. И. Колесникова. Издательство: Финансы и статистика, 2000.
- Банковское дело: Учебник для вузов / Под ред. Г.Г. Коробовой. - М.: Юристъ, 2003.*
- Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент): Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: Юристъ, 2003.*
* – базовые учебники
Дополнительная литература
- Федеральный Закон от 10.07.2002г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
- Федеральный Закон от 03.02.1996г. № 17-ФЗ «О банках и банковской деятельности».
- Федеральный Закон от 10.12.2003г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».
- Инструкция Банка России от 16.01.2004г. № 110-И «Об обязательных нормативах банков».
- Положение Банка России от 26.03.2004г. № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».
- Положение Банка России от 05.12.02г. № 205-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ».
- Положение Банка России от 05.01.1998г. № 14-П «О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации».
- Положение Банка России от 09.10.2002г. № 199-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации»
- Положение Банка России от 12.04.2001г. № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации».
- Журналы «Банковское дело», «Банковские технологии», «Деньги и банки», «Финансы и кредит», «Вопросы экономики», «ЭКО», «Экономист», «Бухгалтерия и банки».
6.4. Организация аудиторной и самостоятельной работы студентов по дисциплине
Освоение дисциплины на дневном отделении проводится в форме лекций, практических занятий и аудиторной и внеаудиторной самостоятельной работы студентов в течение семестра.
Аудиторная самостоятельная работа осуществляется в форме контрольных работ на занятиях по блоку тем, внеаудиторная самостоятельная работа осуществляется в следующих формах:
- Подготовка к практическим занятиям;
- Самостоятельное изучение тем дисциплины;
- Подготовка к текущим контрольным мероприятиям (тестовые опросы);
- Выполнение домашних индивидуальных заданий;
- Другие виды работ (составление задач, тестов, кроссвордов по темам, блокам тем).
Объем часов по видам занятий
Виды занятий | ДО | ЗО |
| Всего по учебному плану (общая трудоемкость) | ||
| Аудиторные занятия | ||
| Лекции | ||
| Практические занятия | ||
| Семинары | ||
| Другие виды аудиторных занятий | ||
| Самостоятельная работа | ||
| Курсовая работа | ||
| Контрольная работа | ||
| Самостоятельное изучение тем (разделов) дисциплины | ||
| Выполнение индивидуальных заданий | ||
| Подготовка к практическим и семинарским занятиям | ||
| Подготовка к контрольным мероприятиям | ||
| Рефераты | ||
| Другие виды внеаудиторной СРС |
Самостоятельная работа студентов дневного отделения организуется в соответствии с графиком самостоятельной работы.
Подготовка к практическим занятиям.
При подготовке к практическим занятиям студент должен изучить теоретический материал по теме занятия, освоить основные понятия и определения, формулы расчета показателей, ответить на контрольные вопросы (Методические указания к практическим занятиям).
На занятии студенту необходимо выполнить задания, выданные преподавателем, выполнение которых зачитывается, как текущая работа студента на «зачтено» и «не зачтено».
Выполнение индивидуальных заданий.
Для закрепления практических навыков студенты по каждой пройденной теме обязательно выполняют индивидуальное задание. Варианты заданий по темам студенты согласовывают с преподавателем
Подготовка к контрольным мероприятиям.
Промежуточный контроль знаний осуществляется в форме устного и письменного опроса. При подготовке к опросу студенты должны освоить теоретический материал по пройденной теме, используя конспекты лекций и материал базового учебника.
Тестовый опрос проводится по блокам тем. При подготовке к тестовым опросам студенты должны освоить теоретический материал по блокам тем, выносимых на этот опрос (см. график СРС).
Контрольная работа состоит из двух частей: теоретическая - изложение материала по выбранной теме; практическая - решение задач по темам курса. Варианты тем теоретической части и методические указания для решения задач практической части контрольной работы представлены в методических указаниях.
Другие виды самостоятельной работы
В целях закрепления материала дисциплины студенты могут составить практические задачи, тесты, кроссворды на любую из освоенных тем, которые оцениваются преподавателем на оценку. Этот вид работы не является обязательным, но его выполнение приносит студенту дополнительно заработанные баллы.
6.5. График самостоятельной работы
группы ф-04 / фз-03 по дисциплине Банковское дело______
в 8 семестре 2007-2008 учебного года
| № недели | Тема | Всего | Аудиторные занятия | Внеаудиторная самостоятельная работа | Итого СРС | Текущая аттестация СР | |||||||
| Всего ауд. | Лекции | Практика | Подготовка к лекциям и практ. занятиям | Самостоятельное изучение темы | Индивидуальные задания | Подготовка к текущей аттестации | Теоретический коллоквиум | Текущий тестовый опрос | Контрольная работа | ||||
| Сущность и классификация банков | 4 | 2 | 1 | 1 | 2 | 2 | |||||||
| Правовые основы банковской деятельности | 5 | 1 | 1 | 2 | 2 | 4 | |||||||
| Центральный банк России - главное звено банковской системы | 5 | 1 | 1 | 2 | 2 | 4 | |||||||
| Порядок создания и прекращения деятельности коммерческих банков | 6 | 2 | 1 | 1 | 2 | 2 | 4 | ||||||
| Ресурсы коммерческого банка | 7 | 3 | 2 | 1 | 2 | 2 | 4 | ||||||
| Структура и качество активов банка | 7 | 3 | 2 | 1 | 2 | 2 | 4 | ||||||
| Банковская прибыль и источники ее формирования | 7 | 3 | 2 | 1 | 2 | 2 | 4 | ||||||
| Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка | 6 | 2 | 2 | 2 | 2 | 4 | |||||||
| Пассивные операции коммерческого банка | 4 | 2 | 2 | 2 | 2 | ||||||||
| Расчетные операции коммерческого банка | 5 | 3 | 2 | 1 | 2 | 2 | |||||||
| Кассовые операции коммерческого банка | 5 | 3 | 2 | 1 | 2 | 2 | |||||||
| Основы корреспондентских отношений банков | 4 | 2 | 2 | 2 | 2 | ||||||||
| Кредитная политика банка | 5 | 1 | 1 | 2 | 2 | 4 | |||||||
| Кредитные операции в коммерческом банке и их организация | 10 | 3 | 1 | 2 | 3,5 | 3,5 | 7 | ||||||
| Организация представления и погашения кредитов юридическим лицам | 4 | 2 | 1 | 1 | 2 | 2 | |||||||
| Кредитование населения | 4 | 2 | 1 | 1 | 2 | 2 | |||||||
| Операции коммерческого банка с ценными бумагами | 4 | 2 | 2 | 2 | 2 | ||||||||
| Валютные операции коммерческого банка | 5 | 3 | 2 | 1 | 2 | 2 | |||||||
| Нетрадиционные (посреднические) операции коммерческого банка | 8 | 4 | 2 | 2 | 4 | 4 | |||||||
| Современные банковские продукты и услуги | 7 | 4 | 2 | 2 | 3 | 3 | |||||||
| Итого | 112 | 48 | 32 | 16 | 44,5 | 0 | 19,5 | 0 | 64 | Экзамен | |||
Пояснения к заполнению:
ТО – текущий тестовый опрос, КР – проверочная контрольная работа на все практическое занятие,
СР – самостоятельная работа на часть практического (семинарского) занятия, ИЗ – срок сдачи индивидуальных заданий,
Р – срок сдачи рефератов, КЛ – теоретический коллоквиум.
6.6. Вопросы к экзамену
- Коммерческий банк: понятие, цели и функции банков.
- Экономический и юридический аспект сущности банков
- Организационно-правовые формы кредитных организаций
- Законодательные основы деятельности современных банков. Устав банка
- Взаимоотношения банка с клиентами
- Структура Банка России и задачи его департаментов
- Территориальные учреждения Центрального банка
- Порядок создания коммерческих банков. Выдача лицензии
- Органы управления банка
- Отзыв лицензии и ликвидация кредитных организаций
- Экономическая характеристика ресурсов банка, их классификация
- Собственный капитал банка и его структура. Достаточность капитала
- Привлечённые ресурсы коммерческого банка и их структура
- Экономическое содержание, состав и структура активов банка
- Качество активов банка и методы его оценки
- Содержание, состав и структура доходов банка
- Расходы коммерческого банка, их состав и структура
- Формирование и использование прибыли коммерческого банка.
- Рентабельность коммерческого банка.
- Понятия и факторы, определяющие ликвидность и платежеспособность коммерческого банка
- Показатели ликвидности коммерческого банка
- Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческого банка
- Характеристика и структура пассивных операций коммерческого банка
- Формирование уставного капитала банка и фондов банка
- Депозитные операции коммерческого банка
- Внедепозитные операции коммерческого банка
- Порядок открытия, ведения и закрытия расчетных (текущих) счетов клиентов
- Договор банковского счета
- Принципы организации безналичных расчетов
- Формы безналичных расчетов
- Организация кассовых операций в коммерческом банке и порядок их совершения
- Режим кассовой дисциплины для предприятий. Контроль банка
- Доставка и инкассация денежной наличности
- Сущность и значение корреспондентских отношений банков
- Расчеты по межбанковским корреспондентским счетам
- Межбанковские кредитные операции
- Элементы кредитной политики.
- Кредитные риски и резерв на возможные потери по ссудам.
- Сущность и классификация банковских кредитов и форм обеспечения
- Принципы кредитования
- Организация процесса кредитования в коммерческом банке
- Оценка кредитоспособности заемщиков на основе финансовых коэффициентов
- Оценка кредитоспособности заемщиков на основе анализа денежных потоков
- Оценка кредитоспособности заемщиков на основе анализа делового риска
- Кредитный портфель и управление им
- Классификация краткосрочных кредитов
- Кредитование в порядке кредитной линии
- Овердрафтное кредитование
- Весельные кредиты
- Классификация краткосрочных кредитов физическим лицам
- Процедура выдачи и погашения кредитов физическим лицам
- Долгосрочное жилищное кредитование
- Пассивные операции с ценными бумагами
- Активные операции с ценными бумагами
- Посреднические операции с ценными бумагами
- Регулирование валютных операций в РФ
- Открытие и ведение счетов резидентов в иностранной валюте
- Валютные операции резидентов и нерезидентов в РФ
- Валютно-обменные операции в коммерческом банке
- Лизинговые операции банков
- Факторинговые операции коммерческого банка
- Трастовые операции банков
- Банковские гарантии
- Операции с драгоценными металлами
- Операции с пластиковыми картами
- Дистанционное обслуживание клиентов
- Хранение ценностей
- Персональный менеджмент в банке
6.7. Методические указания к практическим занятиям
Тема 1 Сущность и классификация банков
Вопросы для контроля и обсуждения:
- Охарактеризуйте этапы становления банков как самостоятельных субъектов рыночной экономики.
- Что отличает банк от других финансовых посредников?
- Перечислите факторы, определяющие роль коммерческих банков в рыночной экономике.
- Что такое кредитные отношения? Каково соотношение кредитных отношений с финансовыми и денежными отношениями?
Типовые задачи:
- Составьте схему, отражающую признаки классификации коммерческих банков.
- Составьте схему функционирования коммерческого банка.
- Составьте схему, отражающую организационную структуру коммерческого банка.
Тема 2 Правовые основы банковской деятельности
Вопросы для контроля и обсуждения:
- Какое место занимает Центральный банк РФ в банковской системе страны?
- Охарактеризуйте статус, цели и задачи Банка России.
- Дайте характеристику субъектам и объектам банковских правоотношений.
- Дайте общую характеристику источников банковского права.
Тема 3 Центральный банк России - главное звено банковской системы.
Вопросы для контроля и обсуждения:
- Какое место занимает Центральный банк РФ в банковской системе страны?
- Какие функции призван выполнять центральный банк?
- Охарактеризуете статус, цели и задачи Банка России.
- Охарактеризуете форму организации Банка России, высшие органы его управления.
- Определите роль ЦБ в реализации денежно-кредитной политики
- Дайте характеристику мировым банковским системам на современном этапе. Центральные банки в банковских системах зарубежных стран.
Типовые задачи:
- Составьте схему, отражающую формы и методы контроля за деятельностью банков со стороны Центрального банка Российской Федерации.
- Составьте схему, отражающую признаки классификации коммерческих банков.
Тема 4 Порядок создания и прекращения деятельности коммерческих банков
Вопросы для контроля и обсуждения:
- Какие основные документы регламентируют создание и деятельность коммерческих банков?
- Какие Вы знаете причины принудительной ликвидации банка?
- Кем принимается решение о добровольной ликвидации банка?
- Назовите перечень банковских операций, право на осуществление которых предоставляет Генеральная лицензия.
- Охарактеризуйте документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций.
- Охарактеризуйте порядок государственной регистрации кредитной организации.
- Охарактеризуйте порядок открытия (закрытия) подразделений кредитной организации (филиала) на территории РФ.
- Охарактеризуйте порядок расширения деятельности кредитной организации путем получения лицензий на осуществление банковских операций.
- В каких формах может быть осуществлена реорганизация кредитных организаций?
Тема 5 Ресурсы коммерческого банка
Вопросы для контроля и обсуждения:
- Дайте определение ресурсов коммерческого банка. Каково и назначение для деятельности банка?
- Охарактеризуйте структуру ресурсной базы коммерческого банка.
- Что представляет собой собственный капитал банка, каковы его особенности?
- Как определяется достаточность собственного капитала банка?
- Какие привлеченные и заемные ресурсы используют в совей деятельности коммерческие банки?
- В каких случаях банк использует заемные кредитные ресурсы?
- Охарактеризуйте структуру привлеченных средств коммерческого банка.
Типовые задачи:
- Имеются данные об источниках средств банка (млн. руб.):
| Наименование | На начало | На конец |
| Собственные источники: | 5528,4 | 6501,3 |
| - уставный капитал | 3500,0 | 5000,0 |
| - фонды | 1570,2 | 1270,6 |
| - нераспределенная прибыль текущего года | 458,2 | 230,7 |
| Обязательства: | 21655,7 | 20682,8 |
| -кредиты, полученные от других банков | 2124,4 | 590,4 |
| - остатки средств на расчетных и текущих счетах предприятий и граждан | 17890 | 18290,6 |
| - средства на срочных депозитах предприятий и граждан | 1570,4 | 1727,7 |
| - кредиторы по внутрибанковским операциям | 70,9 | 74,1 |
| Итого пассивов | 27184,1 | 27184,1 |
