WWW.DISUS.RU

БЕСПЛАТНАЯ НАУЧНАЯ ЭЛЕКТРОННАЯ БИБЛИОТЕКА

 

Pages:     || 2 |
-- [ Страница 1 ] --

ЗАКОН УКРАИНЫ

О предотвращении и противодействую легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма

С изменениями и дополнениями, внесенными
 Законами Украины
от 24 декабря 2002 года N 345-IV,
 от 6 февраля 2003 года N 485-IV,
 от 18 мая 2004 года N 1726-IV,
 от 1 декабря 2005 года N 3163-IV,
 от 18 мая 2010 года N 2258-VI
(Законом Украины от 18 мая 2010 года N 2258-VI
 данный Закон изложен в новой редакции)

Данный Закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем определения правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма и обеспечения формирования общегосударственной многородниковой аналитической информации, которая дает возможность правоохранительным органам Украины и иностранных государств обнаруживать, проверять и расследовать преступления, связанные с отмыванием средств и другими незаконными финансовыми операциями.

Раздел I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Определение сроков

1. В данном Законе нижеследующие сроки употребляются в таком значении:

1) доходы, полученные преступным путем - любая экономическая выгода, полученная в результате совершения общественно опасного деяния, которое предшествует легализации (отмыванию) доходов, которая может состоять из материальной собственности или собственности, которая выражена в правах, а также включать движимое или неподвижное имущество и документы, которые подтверждают право на такую собственность или часть в ней;

2) общественно опасное деяние, которое предшествует легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем - деяние, за которое Криминальным кодексом Украины предусмотрено наказание в виде лишения свободы (за исключением деяний, предусмотренных статьями 207, 212 и 212 1 Криминального кодекса Украины), или деяние, совершенное за пределами Украины, если оно признается общественно опасным противоправным деянием, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов, за криминальным законом государства, где оно было совершенно, и является преступлением за Криминальным кодексом Украины, в результате совершения которого незаконно полученные доходы;

3) финансирование терроризма - предоставление или сбор активов любого рода с осознанием того, что они будут использованы полностью или частично для организации, подготовки и совершения отдельным террористом или террористической организацией определенного Криминальным кодексом Украины террористического акта, втяжение в совершение террористического акта, публичных призывов к совершению террористического акта, создания террористической группы или террористической организации, содействия совершению террористического акта, любой другой террористической деятельности, а также попытки осуществления таких действий;

4) финансовая операция - любые действия относительно активов, осуществленные с помощью субъекта первичного финансового мониторинга;

5) финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, которые осуществляются субъектами финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, что включают проведение государственного финансового мониторинга и первичного финансового мониторинга;

6) объект финансового мониторинга - действия с активами, связанные с соответствующими участниками финансовых операций, которые их проводят, при условии наличия рисков использования этих активов с целью легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, а также любая информация о таких действиях или событиях, активах и их участниках;

7) государственный финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, которые осуществляются субъектами государственного финансового мониторинга, направленных на выполнение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма:

государственный финансовый мониторинг Специально уполномоченного органа - совокупность мероприятий из сбора, обработки и анализа отмеченным органом информации о финансовых операциях, что подается субъектами первичного и государственного финансового мониторинга и другими государственными органами, соответствующими органами иностранных государств, а также мероприятий по проверке такой информации согласно законодательству Украины;

государственный финансовый мониторинг других субъектов государственного финансового мониторинга - совокупность мероприятий, которые осуществляются субъектами, определенными абзацем вторым части третьей статьи 5 данного Закона, направленных на выполнение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;

8) первичный финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, которые осуществляются субъектами первичного финансового мониторинга, направленных на выполнение требований данного Закона, которые включают проведение обязательного и внутреннего финансового мониторинга;

9) обязательный финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, которые осуществляются субъектами первичного финансового мониторинга, из выявления финансовых операций, которые подлежат обязательному финансовому мониторингу в соответствии с статьей 15 данного Закона, идентификации участников таких операций и изучения их деятельности, ведения учета этих операций и сведений о их участниках, обязательной отчетности о них Специально уполномоченному органу, а также представление дополнительной информации о финансовых операциях и их участниках, которые стали объектом финансового мониторинга с стороны Специально уполномоченного органа;



10) внутренний финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, которые осуществляются субъектами первичного финансового мониторинга, из выявления финансовых операций, которые подлежат внутреннему финансовому мониторингу в соответствии с статьей 16 данного Закона, с применением подхода, который основывается на проведении оценки рисков легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; ведение учета таких операций и сведений о их участниках; представление информации Специально уполномоченному органу о операциях, которые имеют высокую степень риска легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также дополнительной информации о финансовых операциях и их участниках, которые стали объектом финансового мониторинга с стороны Специально уполномоченного органа;

11) должным образом оформленное сообщение о финансовой операции, которая подлежит финансовому мониторингу - оформлено и подано к Специально уполномоченному органу в соответствии с требованиями статьи 12 данного Закона сообщения о финансовой операции, которая подлежит финансовому мониторингу;

12) неподача субъектом первичного финансового мониторинга информации о финансовой операции, которая подлежит финансовому мониторингу, Специально уполномоченному органу - это:

неподача информации о финансовых операциях, которые подлежат финансовому мониторингу (отсутствие на учете у Специально уполномоченного органа должным образом оформленного и поданного отмеченным субъектом первичного финансового, мониторингу сообщения (информации) о таких финансовых операциях);

повторное представление неподобающим чином оформленного сообщения (информации) о финансовой операции, которая подлежит финансовому мониторингу, которое не взято на учет Специально уполномоченным органом (под повторным представлением неподобающим чином оформленного сообщения (информации) о финансовой операции, которая подлежит финансовому мониторингу, следует понимать последовательное представление субъектом первичного финансового мониторинга трех неподобающим чином оформленных сообщений о одной и той же финансовой операции, которая подлежит финансовому мониторингу);

13) преднамеренное представление субъектом первичного финансового мониторинга завідомо недостоверной информации о финансовых операциях, которые подлежат финансовому мониторингу, Специально уполномоченному органу - преднамеренное представление завідомо недостоверной информации о финансовых операциях, которые подлежат финансовому мониторингу, которая не отвечает действительности;

14) риски - опасность, (угроза, уязвимые места) для субъектов первичного финансового мониторинга быть использованными клиентами при предоставлении ими услуг в соответствии с характером их деятельности с целью легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

15) управление рисками - мероприятия, которые осуществляются субъектами первичного финансового мониторинга, из определения, оценки, мониторинга, контроля рисков, которые направлены на их уменьшение до приемлемого уровня;

16) Специально уполномоченный орган - центральный орган исполнительной власти с специальным статусом по вопросам финансового мониторинга;

17) активы - средства, имущество, имущественные и неимущественные права;

18) участники финансовой операции - клиент, контрагент, а также лица, которые действуют от их имени или в их интересах;

19) клиент - любое лицо, которое обращается за предоставлением услуг или пользуется услугами субъекта первичного финансового мониторинга;

20) контроль юридического лица - прямое или опосредствованное владение физическим лицом самостоятельно или совместно с близкими родственниками частью в юридическом лице, которое отвечает эквиваленту 50 и больше процентов уставного капитала или голосов юридического лица, или независимая от формального владения возможность осуществлять любым чином решающее влияние на управление или на деятельность юридического лица;

21) контроль физического лица - возможность решающего влияния на финансовые операции этого лица независимо от фактического владения активами физического лица;

22) контролер - лицо, которое осуществляет контроль;

23) существенное участие - прямое или опосредствованное владение частью в размере 10 и больше процентов уставного капитала (фонду), 10 и больше процентов акций или прав голоса в юридическом лице, прямое или опосредствованное влияние на нее;

24) вигодоодержувач - лицо, на пользу или в интересах которой проводится финансовая операция;

25) деловые отношения - отношения между клиентом и субъектом первичного финансового мониторинга, что возникли на основании договора о предоставлении финансовых или других услуг;

26) филиал иностранного банка - отделено структурное подразделение иностранного банка, который не имеет статуса юридического лица и осуществляет банковскую деятельность на территории Украины;

27) обобщенные материалы - сведения о финансовых операциях, которые были объектом финансового мониторинга и за результатами анализа которых Специально уполномоченным органом обнаружены подозрения относительно отмывания доходов, полученных преступным путем, финансирования ли терроризма, или общественно опасного деяния, которое предшествует легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Обобщенные материалы являются сообщением о преступлении и содержат основания для принятия правоохранительными органами решения в соответствии с Криминально-процессуального кодекса Украины, а также для проведения правоохранительными и разведывательными органами Украины оперативно-разыскной деятельности. Форма и структура обобщенных материалов устанавливаются Специально уполномоченным органом по согласованию с правоохранительными органами;

28) дополнительные обобщенные материалы - сведения, собранные на основе анализа дополнительно полученной информации, на дополнение к ранее поданных обобщенных материалов;

29) публичные деятели - физические лица, которые выполняют или выполняли определенные публичные функции в иностранных государствах, а именно:

глава государства, руководитель правительства, министры и их заместители;

депутаты парламента;

члены верховного суда, конституционного суда или других судебных органов высокого уровня, решения которых не подлежат обжалованию, кроме как при исключительных обстоятельствах;

члены суда аудиторов или правлений центральных банков;

чрезвычайные и полномочные послы, поверенные по делам и высокие должностные лица вооруженных сил;

члены административных, управленческих или наблюдательных органов государственных предприятий, которые имеют стратегическое значение;

30) международные санкции - санкции, которые признаются Украиной в соответствии с международными договорами, или решением международных организаций относительно замораживания активов, решения которых признаются в соответствии с международными договорами;

31) безукоризненная деловая репутация - совокупность подтвержденной информации о лице, которое дает возможность сделать вывод о соответствии ее деятельности требованиям законодательства, а также для физических лиц - о надлежащих профессиональных, управленческих способностях и отсутствии в лица судимости за корыстные преступления и за преступления в сфере хозяйственной деятельности, не снятой или не погашенной в установленном законом порядке;

32) отделенный подраздел субъекта первичного финансового мониторинга - филиал, другой подраздел субъекта первичного финансового мониторинга, расположенный вне его местонахождения и что осуществляет финансовые операции или обеспечивает их осуществление, в том числе предоставляет услуги от имени субъекта первичного финансового мониторинга;

33) высокий риск - результат оценки риска субъектом первичного финансового мониторинга, который базируется на анализе совокупности определенных критериев, который свидетельствует о высокой достоверности использования субъекта для отмывания доходов, полученных преступным путем, и/или финансирование терроризма;

34) неприбыльные организации - юридические лица, созданные для осуществления научной, образовательной, культурной, оздоровительной, экологической, религиозной, благотворительной, социальной и другой деятельности с целью удовлетворения потребностей и интересов граждан в пределах, определенных законодательством Украины, без цели получения прибыли.

Статья 2. Область применения Закона

1. Действие данного Закона распространяется на граждан Украины, иностранцев и лиц без гражданства, а также на юридические лица, их филиалы, представительства и другие отделены подразделы, которые обеспечивают проведение финансовых операций на территории Украины и за ее пределами в соответствии с международными договорами Украины, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины.

Статья 3. Законодательство в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма

1. Отношения, которые возникают в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, регулируются данным Законом, другими законами Украины, которые регулируют деятельность субъектов финансового мониторинга, а также нормативно правовыми актами Специально уполномоченного органа и других государственных органов, уполномоченных осуществлять регуляцию деятельности субъектов первичного финансового мониторинга, принятых на выполнение данного Закона.

Статья 4. Действия, которые принадлежат к легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем

1. До легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем, принадлежат любые действия, связанные с средствами (собственностью), полученными (добытыми) в результате совершения преступления, направленные на укрывательство источников происхождения отмеченных средств (собственности) или содействия лицу, которое является соучастником в совершении преступления, которое является источником происхождения отмеченных средств (собственности).

Раздел II. СИСТЕМА ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА

Статья 5. Система и субъекты финансового мониторинга

1. Система финансового мониторинга состоит из двух уровней - первичного и государственного.

2. Субъектами первичного финансового мониторинга является:

1) банки, страховщики (перестраховики), кредитные союзы, ломбарды и другие финансовые учреждения;

2) платежные организации, члены платежных систем, еквайрингові и клиринговые учреждения;

3) товарные, фондовые и другие биржи;

4) профессиональные участники рынка ценных бумаг;

5) компании из управления активами;

6) операторы почтовой связи, другие учреждения, которые проводят финансовые операции из перевода средств;

7) филиалы или представительства иностранных субъектов хозяйственной деятельности, которые предоставляют финансовые услуги на территории Украины;

8) специально определенные субъекты первичного финансового мониторинга:

а) субъекты предпринимательской деятельности, которые предоставляют посреднические услуги в время осуществления операций из покупки-продажи недвижимого имущества;

б) субъекты ведения хозяйства, которые осуществляют торговлю за наличные драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них, если сумма финансовой операции равняется или превышает сумму, определенную частью первой статьи 15 данного Закона;

в) субъекты ведения хозяйства, которые проводят лотереи и азартные игры, в том числе казино, электронное (виртуальное) казино;

г) нотариусы, адвокаты, аудиторы, аудиторские фирмы, физические лица - предприниматели, которые предоставляют услуги по бухгалтерскому учету, субъекты ведения хозяйства, которые предоставляют юридические услуги (за исключением лиц, которые предоставляют услуги в рамках трудовых правоотношений) в случаях, предусмотренных статьями 6 и 8 данного Закона;

г) физические лица - предприниматели и юридические лица, которые проводят финансовые операции с товарами (выполняют работы, предоставляют услуги) за наличные, при условии, что сумма такой финансовой операции равняется или превышает сумму, определенную частью первой статьи 15 данного Закона, в случаях, предусмотренных статьями 6 и 8 данного Закона;

9) другие юридические лица, которые за своим правовым статусом не являются финансовыми учреждениями, но предоставляют отдельные финансовые услуги.

3. Субъектами государственного финансового мониторинга является:

Национальный банк Украины, Министерство финансов Украины, Министерство юстиции, Украины, Министерство транспорта и связи Украины, Министерство экономики Украины, Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, Государственная комиссия по регуляции рынков финансовых услуг Украины;

Специально уполномоченный орган.

Статья 6. Задание, обязанности и права субъекта первичного финансового мониторинга

1. Субъект первичного финансового мониторинга с учетом требований законодательства, нормативно правовых актов Специально уполномоченного органа и других субъектов государственного финансового мониторинга устанавливает правила, разрабатывает программы проведения финансового мониторинга и назначает работника, ответственного за его проведение, кроме специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга, которые осуществляют свою деятельность единолично, без образования юридического лица, и лиц, отмеченных в подпункте "г" пункта 8 части второй статьи 5 данного Закона.





2. Субъект первичного финансового мониторинга обязан:

1) стать на учет в Специально уполномоченном органе как субъект первичного финансового мониторинга и в случае прекращения своей деятельности сообщить о этом Специально уполномоченный орган в определенном Национальным банком Украины для банков и Кабинетом Министров Украины для других субъектов первичного финансового мониторинга порядка;

2) осуществлять идентификацию и изучение клиента в случаях, установленных законом;

3) обеспечивать выявление финансовых операций, которые подлежат финансовому мониторингу, к началу, в процессе, в день возникновения подозрений, после их проведения или при попытке их проведения или после отказа клиента от их проведения;

4) обеспечивать в своей деятельности управление рисками относительно легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и разрабатывать критерии рисков;

5) обеспечивать регистрацию финансовых операций, которые подлежат финансовому мониторингу, не позже следующего рабочего дня из даты их выявления;

6) сообщать Специально уполномоченный орган о:

а) финансовые операции, которые подлежат обязательному финансовому мониторингу - в течение трех рабочих дней с дня их регистрации или попытки их проведения;

б) финансовые операции, которые подлежат внутреннему финансовому мониторингу, если есть достаточные основания подозревать, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем - в день возникновения подозрений, но не позже чем через десять рабочих дней с дня регистрации таких операций или попытки их проведения;

в) обнаружены финансовые операции, относительно которых есть достаточные основания подозревать, что они связаны, касаются или предназначенные для финансирования терроризма - в день их выявления или попытки их проведения, а также информировать о этом определены законом правоохранительные органы;

7) в случае получения от Специально уполномоченного органа сообщения о некорректном (неправильное) заполнении полей в сообщении о финансовой операции, которая подлежит финансовому мониторингу, подать в течение трех рабочих дней до Специально уполномоченного органа должным образом оформленное сообщение о этой финансовой операции;

8) способствовать в пределах действующего законодательства работникам Специально уполномоченного органа в проведении анализа финансовых операций;

9) предоставлять на запрос Специально уполномоченного органа дополнительную информацию по поводу финансовых операций, которые стали объектом финансового мониторинга, копии первичных документов, на основании которых были проведены такие операции и связанные с ними финансовые операции, сведения о их участниках, а также другую информацию, в частности ту, которая составляет банковскую или коммерческую тайну, тайну страхования, копии документов, необходимые для выполнения положенных на Специально уполномоченный орган заданий, в течение пяти рабочих дней из даты поступления запроса;

10) предоставлять на запрос Специально уполномоченного органа информацию (в том числе копии документов), необходимую для выполнения им запроса, который поступил от уполномоченного органа иностранного государства, в частности ту, которая составляет банковскую или коммерческую тайну, в течение пяти рабочих дней из даты поступления запроса;

11) предоставлять на запрос Специально уполномоченного органа информацию относительно отслеживания (мониторингу) финансовых операций клиента, операции которого стали объектом финансового мониторинга. Порядок предоставления такой информации устанавливается Специально уполномоченным органом по согласованию с соответствующими субъектами государственного финансового мониторинга;

12) в случае невозможности обеспечить соблюдение сроков, установленных пунктами 9, 10 части второй этой статьи, из объективных причин, с учетом объема информации, что спрашивают (формы ее представления - электронной или письменной, копирование или сканирование, получение данных из архивов и тому подобное), согласовать с Специально уполномоченным органом в течение рабочего дня в день получения запроса, но не позже следующего рабочего дня срок представления запитуваної информации. Порядок согласования устанавливается Специально уполномоченным органом по согласованию с соответствующими субъектами государственного финансового мониторинга;

13) предоставлять на запрос соответствующего субъекта государственного финансового мониторинга информацию, необходимую для проверки фактов нарушения требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;

14) принимать меры относительно предотвращения разглашения (в частности лицам, относительно финансовых операций которых проводится проверка) информации, которая подается Специально уполномоченному органу, и другой информации по вопросам финансового мониторинга (в том числе о факте представления такой информации или получения запроса от Специально уполномоченного органа);

15) хранить документы относительно идентификации лиц, которые провели финансовую операцию, что по закону этим подлежит финансовому мониторингу, а также все документы, которые касаются деловых отношений с клиентом, не менее пяти лет после завершения деловых отношений, а все необходимые данные о операциях - не менее пяти лет после завершения операции (при этом сроки хранения документов могут быть продолжены соответствующим субъектом государственного финансового мониторинга в порядке, установленном законодательством);

16) обеспечивать на документальный запрос беспрепятственный доступ субъектов государственного финансового мониторинга и правоохранительных органов к документам или информации, которая содержится в них, в соответствии с требованиями закона;

17) по доверенности Специально уполномоченного органа, предоставленным с целью выполнения запроса уполномоченного органа иностранного государства о остановке соответствующей финансовой операции как такой, которая может быть связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, останавливать проведение или обеспечить мониторинг финансовой операции соответствующего лица в порядке, установленном Специально уполномоченным органом по согласованию с соответствующими субъектами государственного финансового мониторинга;

18) обеспечивать разрабатывание и постоянное обновление правил, программ проведения финансового мониторинга с учетом требований законодательства;

19) ежегодно проводить внутренние проверки своей деятельности на предмет соблюдения законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;

20) обеспечивать повышение квалификации работников, ответственных за проведение финансового мониторинга, путем прохождения учебы не реже однажды на три года;

21) принимать на постоянной основе меры с подготовки персонала до выявления финансовых операций, которые подлежат финансовому мониторингу в соответствии с данным Законом, путем проведения образовательной и практической работы;

22) обнаруживать финансовые операции, которые подлежат обязательному финансовому мониторингу в соответствии с статьей 15 данного Закона;

23) проводить анализ финансовых операций, направленный на выявление тех, которые подлежат внутреннему финансовому мониторингу в соответствии с статьей 16 данного Закона;

24) выяснять цель и характер будущих деловых отношений с клиентами;

25) постоянно обновлять в соответствии с законодательством и внутренними процедурами информацию о содержании деятельности клиента и его финансовое состояние;

26) проводить анализ соответствия финансовых операций, которые проводятся клиентом, имеющейся информации о содержании его деятельности и финансовом состоянии;

27) принимать надлежащие меры для ограничения риска злоупотреблений, связанных с услугами, которые предоставляются с использованием новейших технологий, в частности обеспечивают проведение операций без непосредственного контакта с клиентом.

3. Субъект первичного финансового мониторинга обязан самостоятельно осуществлять классификацию своих клиентов с учетом критериев рисков, определенных Специально уполномоченным органом и органами, которые осуществляют регуляцию и надзор за их деятельностью, в время проведения ими финансовых операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, и принимать оговорочные меры относительно клиентов, деятельность которых свидетельствует о повышенном риске проведения ими таких операций.

4. Субъект первичного финансового мониторинга обязан осуществлять такие мероприятия:

1) относительно иностранных финансовых учреждений, с которыми установлены корреспондентские отношения в порядке, определенном соответствующим субъектом государственного финансового мониторинга:

а) обеспечивать сбор информации о содержании деятельности финансового учреждения и ее финансовое состояние, репутацию, а также о том, было ли это учреждение объектом применения мероприятий влияния с стороны органа, который осуществляет регуляцию и надзор за ее деятельностью в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;

б) устанавливать, какие мероприятия употребляются учреждением для предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;

в) выяснять на основании полученной информации достаточность и эффективность мероприятий, которые осуществляет иностранное учреждение относительно борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

г) открывать корреспондентские счета иностранным финансовым учреждениям и в иностранных финансовых учреждениях с разрешения руководителя;

2) относительно публичных деятелей или связанных с ними лиц, факт принадлежности к которым клиента или лица, которое действует от его имени, субъект обнаруживает в соответствии с внутренними процедурами в время установления деловых отношений с клиентом и в процессе его обслуживания (лицами, связанными с публичными деятелями, являются члены семьи и другие близкие родственники, юридические лица, владельцами существенного участия или контролерами которых являются публичные деятели или их близкие родственники):

а) устанавливать с разрешения руководителя субъекта первичного финансового мониторинга отношения с публичными деятелями и связанными с ними лицами;

б) принимать меры для выяснения источников происхождения средств таких лиц;

в) проводить с учетом рекомендаций соответствующего субъекта государственного финансового мониторинга мониторинг операций, участниками или вигодоодержувачами которых есть публичные деятели или связанные с ними лица, в порядке, определенном для клиентов высокого риска;

3) относительно благотворительных и неприбыльных организаций принимать меры для ограничения риска их использования с целью легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма на основании рекомендаций соответствующего субъекта государственного финансового мониторинга.

5. Осуществление мероприятий, предусмотренных законодательством по вопросам предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, обеспечивается непосредственно субъектом первичного финансового мониторинга, его филиалами, другими отделенными подразделами и дочерними предприятиями, в том числе расположенными в государствах, в которых рекомендации Группы из разработки финансовых мероприятий борьбы с отмыванием денег (FATF) не применяются или применяются недостаточной мерой, в пределах, определенных законодательством такого государства. В случае, если применение отмеченных мероприятий не позволяется законодательством такого государства, субъекты первичного финансового мониторинга обязаны сообщить Специально уполномоченный орган и соответствующего субъекта государственного финансового мониторинга о невозможности употребления отмеченных мероприятий.

Одновременно субъект первичного финансового мониторинга принимает соответствующие меры пресечений, направленные на: усиление идентификации клиентов к установлению деловых отношений с лицами или компаниями этих стран; систематическое сообщение о финансовых операциях с клиентами соответствующих стран; предупреждение представителей нефинансового сектору о том, что операции с физическими или юридическими лицами в соответствующих странах могут содержать риск отмывания средств, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

6. Положение пунктов 4, 11, 12 части второй этой статьи не распространяются на специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга.

Положение подпункта "а" пункта 6 и пункту 22 части второй этой статьи не распространяются на специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга, кроме субъектов, отмеченных в подпункте "в" пункта 8 части второй статьи 5 данного Закона.

Положение пунктов 18, 19, 20, 21, 24, 25, 26, 27 части второй и частей третьей - пятой этой статьи не распространяются на специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга, отмеченных в подпункте "г" пункта 8 части второй статьи 5 данного Закона.

7. Субъект первичного финансового мониторинга с целью выполнения положенных на него данным Законом заданий имеет право обращаться с запросами к органам исполнительной власти, правоохранительных органов, Национального банка Украины, юридических лиц, которые в установленном законодательством порядке информируют о результатах рассмотрения такого запроса.

8. Руководители и работники субъектов первичного финансового мониторинга, ответственные за проведение финансового мониторинга, в случае нарушения требований данного Закона несут ответственность по закону.

Требования относительно проверки финансовыми учреждениями безукоризненной деловой репутации и соответствия профессиональным критериям кандидатов на отмеченные в этой части статьи должности устанавливаются соответствующими субъектами государственного финансового мониторинга.

9. Ответственность за организацию соблюдения требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма несет руководитель субъекта первичного финансового мониторинга.

В случае осуществления процедуры ликвидации субъекта первичного финансового мониторинга, в том числе признание его банкротом, или назначение временной администрации ответственность за выполнение пунктов 9, 10 части второй статьи 6 данного Закона несут соответственно члены ликвидационной комиссии, ликвидатор или временный администратор.

Статья 7. Правовой статус работника субъекта первичного финансового мониторинга, ответственного за проведение финансового мониторинга

1. Работник, ответственный за проведение финансового мониторинга (дальше - ответственный работник), назначается по должности на уровне руководства субъекта первичного финансового мониторинга.

Назначение и освобождение ответственного работника банка (филиалы иностранного банка) осуществляются по согласованию с Национальным банком Украины.

2. К полномочиям ответственного работника субъекта первичного финансового мониторинга принадлежат:

1) принятие решения о сообщении Специально уполномоченного органа о финансовых операциях, относительно которых есть мотивированные подозрения, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или если они связаны, касаются или предназначенные для финансирования терроризма;

2) принятие решения о информировании правоохранительных органов, определенных законодательством, о финансовых операциях, относительно которых есть подозрения, что они связаны, касаются или предназначенные для финансирования терроризма;

3) осуществление проверок деятельности любого подраздела субъекта первичного финансового мониторинга и его работников относительно соблюдения ими правил внутреннего финансового мониторинга и выполнения программ проведения финансового мониторинга;

4) право доступа к всем помещениям, документам, средствам телекоммуникации субъекта первичного финансового мониторинга;

5) привлечение любых работников субъекта первичного финансового мониторинга к осуществлению мероприятий из предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и проверок по этим вопросам;

6) организация разрабатывания и представление на утверждение, а также внедрение, выполнение правил внутреннего финансового мониторинга и программ осуществления финансового мониторинга;

7) получение объяснений от работников субъекта первичного финансового мониторинга независимо от занимаемых должностей по вопросам проведения финансового мониторинга;

8) содействие проведению уполномоченными представителями соответствующих органов, государственного финансового мониторинга проверок деятельности субъекта первичного финансового мониторинга относительно соблюдения законодательства в сфере предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

9) принятие решения о предоставлении информации по вопросам финансового мониторинга на запросы Специально уполномоченного органа и соответствующих правоохранительных органов;

10) выполнение других заданий в соответствии с законом.

3. Ответственный работник субъекта первичного финансового мониторинга выполняет и другие функции в соответствии с законодательством, правил внутреннего финансового мониторинга, программ проведения финансового мониторинга и других внутренних документов по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.

4. Руководитель субъекта первичного финансового мониторинга обязан способствовать выполнению ответственным работником своих функций.

5. Ответственный работник независим в своей деятельности, подотчетный только руководителю субъекта первичного финансового мониторинга и обязанный не реже однажды на месяц информировать в письменной форме руководителя о обнаруженных финансовых операциях, которые подлежат финансовому мониторингу, и мероприятиях, употребленных, в частности, для:

обеспечение осуществления мероприятий финансового мониторинга;

разрабатывания и постоянного обновления правил и программ проведения финансового мониторинга с учетом требований законодательства;

подготовки персонала относительно выполнения требований данного Закона путем проведения образовательной и практической работы.

Статья 8. Мероприятия, которые осуществляются специально определенными субъектами первичного финансового мониторинга

1. Выполнение обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга обеспечивается адвокатами, нотариусами, лицами, которые предоставляют юридические услуги, аудиторами, аудиторскими фирмами, физическими лицами - предпринимателями, которые предоставляют услуги по бухгалтерскому учету, если они принимают участие в подготовке и осуществлении правочину относительно:

покупке-продаже недвижимости;

управление активами клиента;

управление банковским счетом или счетом в ценных бумагах;

привлечение средств для образования юридических лиц, обеспечения их деятельности и управления ими;

образование юридических лиц, обеспечения их деятельности или управления ими, а также покупке-продаже юридических лиц.

2. Выполнение обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга обеспечивается субъектами предпринимательской деятельности, которые предоставляют посреднические услуги в время осуществления операций из покупки-продажи недвижимого имущества, при подготовке и осуществлении правочинів относительно покупки-продажи недвижимости, при условии, что сумма такой операции равняется или превышает 400000 гривен или равняется или превышает сумму в иностранной валюте, эквивалентную 400000 гривен.

3. Выполнение обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга обеспечивается субъектами ведения хозяйства, которые осуществляют торговлю за наличные драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них, если сумма финансовой операции равняется или превышает сумму, определенную частью первой статьи 15 данного Закона, при проведении операций с предметами высокой стоимости (в частности с драгоценными металлами, драгоценными камнями, антикварными вещами, предметами искусства и тому подобное) или при организации торговли такими предметами, в том числе аукционной.

4. Выполнение обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга обеспечивается субъектами ведения хозяйства, которые проводят лотереи и азартные игры, в том числе казино, электронным (виртуальным) казино, при осуществлении финансовых операций, связанных с принятием или возвращением ставок или выплатой выигрышей.

5. Выполнение обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга обеспечивается физическими лицами - предпринимателями и юридическими лицами, которые проводят финансовые операции с товарами за наличные (выполняют работы, предоставляют услуги), при условии, что сумма такой финансовой операции равняется или превышает сумму, определенную частью первой статьи 15 данного Закона, в случаях, предусмотренных статьями 6 и 8 данного Закона.

6. Нотариусы как субъекты первичного финансового мониторинга не сообщают Специально уполномоченный орган о своих подозрениях относительно финансовых операций в случае, если соответствующая информация стала им известна при обстоятельствах, которые являются предметом тайны вчинюваних нотариальных действий, кроме случаев удостоверения договоров покупки-продажи недвижимого имущества, при условии, что сумма такой операции равняется или превышает 400000 гривен или равняется или превышает сумму в иностранной валюте, эквивалентную 400000 гривен.

7. Адвокаты, лица, которые предоставляют юридические услуги, аудиторы, аудиторские фирмы, физические лица - предприниматели, которые предоставляют услуги по бухгалтерскому учету, не сообщают Специально уполномоченный орган о своих подозрениях относительно финансовых операций в случае, если соответствующая информация стала им известна при обстоятельствах, которые являются предметом их адвокатской тайны и профессиональной тайны, когда они исполняют свои обязанности относительно защиты клиента, представительства его интересов в судебных органах и по делам досудебного урегулирования споров.

8. Руководители и работники, ответственные за проведение финансового мониторинга, специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга в случае нарушения требований данного Закона несут ответственность по закону.

Статья 9. Идентификация клиентов, которые проводят финансовые операции, и изучения их финансовой деятельности

1. Субъект первичного финансового мониторинга в соответствии с законодательством обязан на основании поданных официальных документов или засвидетельствованных в установленном порядке их копий осуществлять идентификацию клиентов, которые проводят финансовые операции. Дополнительные данные для изучения клиента также могут быть получены от клиента, а также из других источников, если такая информация является публичной (открытой).

2. Отмечены в части первой этой статьи документы должны действовать на момент их представления и включать все необходимые данные для идентификации.

3. Идентификация и изучение финансовой деятельности осуществляются в разе:

установление деловых отношений с клиентами;

возникновение подозрения в том, что финансовая операция может быть связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

проведение финансовой операции, которая подлежит финансовому мониторингу;

проведение разовой финансовой операции без установления деловых отношений с клиентами на сумму, которая равняется или превышает сумму, определенную частью первой статьи 15 данного Закона.

4. В зависимости от риска проведения операций из легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма идентификация клиента осуществляется также в случае проведения им финансовой операции на сумму, определенную частью первой статьи 15 данного Закона, независимо от того, проводится такая операция одноразово или как несколько операций, которые могут быть связаны между собой.

5. В случае возникновения сомнений в достоверности или полноте предоставленной информации о клиенте субъект первичного финансового мониторинга обязан принять меры для проверки и уточнения информации относительно идентификации такого клиента (лица).

6. Особенности осуществления идентификации (упрощенной идентификации) и изучения финансовой деятельности субъектами первичного финансового мониторинга в зависимости от специфики их деятельности устанавливаются органами, которые в соответствии с данным Законом выполняют функции регуляции и надзора за этими субъектами первичного финансового мониторинга.

7. Субъект первичного финансового мониторинга имеет право вытребовать, а государственные органы обязаны в течение десяти рабочих дней предоставить в соответствии с законодательством информацию относительно идентификации клиента. Отмеченная информация предоставляется безвозмездно. Перечень таких органов и порядок предоставления информации определяются Кабинетом Министров Украины.

8. Субъект первичного финансового мониторинга имеет право вытребовать, а клиент обязан предоставить информацию относительно идентификации его лица, содержания деятельности и финансового состояния, необходимую для выполнения таким субъектом требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.

9. В случае непредоставления клиентом, с которым установлены деловые отношения, необходимой информации для идентификации и изучения финансовой деятельности субъект первичного финансового мониторинга имеет право отказать ему в проведении последующих финансовых операций.

10. Идентификация клиента осуществляется к/или в время установления деловых отношений, заключения правочинів, но к проведению финансовой операции, открытия счета.

11. С целью идентификации резидентов субъекты первичного финансового мониторинга устанавливают:

1) для физического лица - фамилия, имя и отчество, дату рождения, серий и номер паспорта (или другого документа, который удостоверяет лицо), дату выдачи и орган, что его выдал. В время идентификации выясняют местожительство или место пребывания физического лица, идентификационный номер согласно Государственному реестру физических лиц - налогоплательщиков и других обязательных платежей или серий и номер паспорта, в котором проставлена отметка органов государственной налоговой службы о отказе от получения идентификационного номера;

2) для физического лица - предпринимателя - фамилия, имя и отчество, дату рождения, серий и номер паспорта (или другого документа, который удостоверяет лицо), дату выдачи и орган, что его выдал. В время идентификации выясняют местожительство или место пребывания физического лица - предпринимателя, реквизиты свидетельства о государственной регистрации и органе, что его выдал, реквизиты банка, в котором открыто счет, и номер банковского счета (при наличии);

3) для юридического лица - полное наименование, местонахождение, реквизиты свидетельства о государственной регистрации и органе, что его выдал; выясняют сведения о органах управления и их составе; данные, что идентифицируют лица, которые имеют право распоряжаться счетами и имуществом; сведения о владельцах существенного участия в юридическом лице; сведения о контролерах юридического лица; идентификационный код согласно Единственному государственному реестру предприятий и организаций Украины; реквизиты банка, в котором открыто счет, и номер банковского счета.

12. С целью идентификации нерезидентов субъекты первичного финансового мониторинга устанавливают:

1) для физического лица - фамилия, имя и отчество (при наличии), дату рождения, серий и номер паспорта (или другого документа, который удостоверяет лицо), дату выдачи и орган, что его выдал, гражданство. В время идентификации выясняют сведения о местожительстве или месте временного пребывания физического лица в Украине;

2) для юридического лица - полное наименование, местонахождение и реквизиты банка, в котором открыто счет, номер банковского счета, выясняют сведения о органах управления и их составе; данные, что идентифицируют лица, которые имеют право распоряжаться счетами и имуществом; сведения о владельцах существенного участия в юридическом лице; сведения о контролерах юридического лица. Субъекту первичного финансового мониторинга предоставляется также копия легализуемой выдержки из торгового, банковского или судебного реестра или нотариально засвидетельствовано регистрационное удостоверение уполномоченного органа иностранного государства о регистрации соответствующего юридического лица.

13. Идентификация клиента не является обязательной в разе:

проведение финансовой операции лицами, которые раньше были идентифицированы;

заключение правочинів между банками, зарегистрированными в Украине.

14. Субъект первичного финансового мониторинга может осуществить упрощенную идентификацию клиента в разе:

установление деловых отношений или проведение финансовой операции, если клиентом выступает орган государственной власти, предприятие, которое полностью находится в государственной собственности, международное учреждение или организация, в которых принимает участие Украина в соответствии с международными договорами Украины, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины;

проведение финансовой операции на организованном рынке ценных бумаг.

15. В случае, если клиент (лицо) действует как представитель другого лица или в интересах другого лица, или если у субъекта первичного финансового мониторинга возникает сомнение относительно того, что лицо выступает от собственного имени или вигодоодержувачем является другим лицом, субъектом первичного финансового мониторинга обязанный согласно требованиям этой статьи и положениям других законов, которые регулируют процедуру идентификации, идентифицировать также лицо, от имени или по доверенности или в интересах которой проводится финансовая операция или которая есть вигодоодержувачем.

16. В случае, если лицо действует как представитель другого лица, субъект первичного финансового мониторинга должен проверить также наличие у этого лица соответствующих полномочий.

Статья 10. Отказ субъекта первичного финансового мониторинга от проведения финансовой операции

1. Субъект первичного финансового мониторинга обязан отказаться от установления деловых отношений или проведения финансовой операции в случае, если осуществление идентификации клиента в соответствии с требованиями законодательства является невозможным, за исключением операций относительно зачисления средств, которые поступают на счет такого клиента. В таком случае субъект первичного финансового мониторинга обязан в течение одного рабочего дня, но не позже следующего рабочего дня с дня отказа сообщить Специально уполномоченный орган о проведении таких операций и лиц, которые имеют или намеревались их провести.

Субъект первичного финансового мониторинга имеет право отказаться от проведения финансовой операции в случае, если финансовая операция содержит признаки такой, что по закону этим подлежит финансовому мониторингу, и сообщить о этом Специально уполномоченный орган в течение одного рабочего дня, но не позже следующего рабочего дня с дня отказа.

Статья 11. Управление рисками

1. Субъект первичного финансового мониторинга обязан осуществлять управление рисками легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма с учетом результатов идентификации и изучения финансовой деятельности клиента, услуг, которые предоставляются клиенту, анализу операций, проведенных им, и их соответствия финансовому состоянию и содержанию деятельности клиента.

2. Оценивание рисков субъектом первичного финансового мониторинга осуществляется за соответствующими критериями, в частности по типу клиента, географическому расположению страны регистрации клиента или учреждения, через которую он осуществляет передачу (получение) активов, и виду товаров и услуг.

3. Для уменьшения обнаруженных рисков субъект первичного финансового мониторинга должен принимать меры, которые в частности включают: осуществление углубленной идентификации клиента и проверку лица клиента в течение определенного периода, включая его владельцев; дополнительные требования к клиенту при открытии счета или установлении отношений с ним; увеличение частоты проведения проверок лица клиента, включая его владельцев; сбор информации с целью формирования представления о деятельности клиента, природу и уровень операций, которые проводятся им; усиленный мониторинг операций, которые проводятся клиентом.

Статья 12. Представление информации о финансовой операции

1. Представление субъектом первичного финансового мониторинга информации о финансовой операции, что в соответствии с статьей 15 данного Закона подлежит обязательному финансовому мониторингу, осуществляется в течение трех рабочих дней с дня ее регистрации.

2. Решение о представлении или неподаче Специально уполномоченному органу информации о финансовой операции, которая подлежит внутреннему финансовому мониторингу, принимает ответственный работник субъекта первичного финансового мониторинга (филиала, другого отделенного подраздела субъекта первичного финансового мониторинга) в соответствии с внутренними процедурами, предусмотренными правилами внутреннего финансового мониторинга в соответствии с статьей 16 данного Закона. В случае принятия решения о представлении Специально уполномоченному органу информации о финансовой операции такая информация подается не позже 10 рабочих дней с дня ее регистрации.

3. Порядок регистрации финансовых операций, которые подлежат финансовому мониторингу, а также представление Специально уполномоченному органу информации о финансовых операциях, которые подлежат финансовому мониторингу, других финансовых операциях, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, устанавливается:

Национальным банком Украины - для банков;

Кабинетом Министров Украины - для других субъектов первичного финансового мониторинга.

4. Представление информации субъектом первичного финансового мониторинга Специально уполномоченному органу в установленном порядке не является нарушением профессиональной тайны, тайны страхования, банковской или коммерческой тайны.

5. Субъект первичного финансового мониторинга, его должностные лица и другие работники не несут дисциплинарной, административной, гражданско-правовой и криминальной ответственности за представление Специально уполномоченному органу информации о финансовой операции, если они действовали в пределах данного Закона, даже если такими действиями нанесен вред юридическим или физическим лицам, и за другие действия, связанные с выполнением данного Закона.

6. Работникам субъекта первичного финансового мониторинга, которые подали Специально уполномоченному органу информацию о финансовой операции, запрещается сообщать о этом лицам, которые принимали (берут) участие в ее проведении, и любым третьим лицам.

7. Работникам субъекта первичного финансового мониторинга, которые получили запрос Специально уполномоченного органа и/или предоставили ответ на такой запрос этому органу, запрещается информировать о этом лица, которые принимали (берут) участие в финансовых операциях, определенных в запитых или ответа, а также любых третьих лиц.

8. В случае, если субъект первичного финансового мониторинга, который проводит финансовые операции, имеет достаточные основания подозревать, что такие финансовые операции связаны, касаются или предназначенные для финансирования террористической деятельности, террористических актов или террористических организаций и организаций или лиц, к которым применены международные санкции, он обязан безотлагательно сообщить в день возникновения подозрений о таких финансовых операциях Специально уполномоченный орган и правоохранительные органы, определенные законом.

9. Органы государственной власти, которые осуществляют деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, в случае выявления в время выполнения своих функций финансовых операций, относительно которых есть подозрение, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или связанные с лицами, относительно которых применены международные санкции, обязанные сообщить Специально уполномоченный орган о таких операциях. Порядок и требования относительно предоставления информации в таких случаях устанавливаются Кабинетом Министров Украины.

10. Органы государственной власти обязаны предоставлять Специально уполномоченному органу информацию (копии документов), необходимую для выполнения положенных на него заданий, в порядке, определенном Кабинетом Министров Украины.

Неправомерный отказ в предоставлении такой информации (копий документов), несвоевременное или неполное ее предоставление тянут за собой ответственность должностных лиц органов государственной власти в соответствии с законом.

11. Специально уполномочен центральный орган исполнительной власти в отрасли таможенного дела подает информацию о обнаруженных фактах незаконного перемещения через таможенную границу Украины наличности, оборотных денежно-кредитных документов, драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них, а также культурных ценностей на сумму, которая равняется или превышает сумму, определенную частью первой статьи 15 данного Закона.

12. Информация, что предоставляется согласно требованиям данного Закона, является такой, которая имеет ограниченный доступ. Обмен отмеченной информацией, ее раскрытие и защита субъектами первичного финансового мониторинга, органами исполнительной власти и Национальным банком Украины, которые в соответствии с законом осуществляют регуляцию и надзор за деятельностью субъектов первичного финансового мониторинга, осуществляются в соответствии с законом.

13. Специально уполномоченный орган обеспечивает защита и хранение информации, полученной согласно требованиям данного Закона. Специально уполномоченному органу запрещено раскрывать и/или передавать кому-либо полученную от субъектов первичного финансового мониторинга информацию, кроме случаев, предусмотренных статьями 18, 20 и 22 данного Закона. Информация, которая сохраняется в Специально уполномоченном органе и полученная от субъектов первичного финансового мониторинга, имеет ограниченный доступ. В случае поступления запроса относительно такой информации Специально уполномоченный орган возвращает соответствующему заинтересованному лицу такой запрос без рассмотрения, за исключением случая, если запрос поступил в рамках проверки ранее направленных ему обобщенных материалов. В случае наличия у Специально уполномоченного органа дополнительной информации, которая касается ранее направленных правоохранительным органам обобщенных материалов, Специально уполномоченный орган может формировать и подавать соответствующему правоохранительному органу дополнительные обобщенные материалы.

Разглашение в любой способ работниками Специально уполномоченного органа информации, полученной от субъектов первичного финансового мониторинга согласно требованиям данного Закона, тянет за собой ответственность в соответствии с законом.

14. Предоставление органами государственной власти Специально уполномоченному органу информации о финансовых операциях, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, не является нарушением банковской или коммерческой тайны.

Должностные лица и другие работники органов государственной власти не несут дисциплинарную, административную, гражданско-правовую и криминальную ответственность за представление Специально уполномоченному органу информации о финансовых операциях, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

15. Субъекты ведения хозяйства, предприятия, учреждения, организации независимо от формы собственности, которая не является субъектами первичного финансового мониторинга, в соответствии с пунктом 2 части первой статьи 20 данного Закона обязаны предоставлять на запрос Специально уполномоченного органа информацию, связанную с анализом финансовых операций, которые стали объектом финансового мониторинга, справки и копии документов (в том числе тех, которые составляют банковскую или коммерческую тайну), необходимые для выполнения этим органом положенных на него заданий в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

Информация, что предоставляется согласно требованиям части пятнадцатой этой статьи, является такой, которая имеет ограниченный доступ. Обмен отмеченной информацией, ее раскрытие и защита осуществляются в соответствии с законом.

Объем и порядок представления такой информации (кроме информации относительно конкретных физических лиц) определяются Кабинетом Министров Украины.

Должностные лица и другие работники субъектов ведения хозяйства, предприятий, учреждений, организаций и органов государственной власти не несут дисциплинарную, административную, гражданско-правовую и криминальную ответственность за предоставление Специально уполномоченному органу информации согласно требованиям данного Закона.

Лица, виновные в нарушении требований данного Закона, несут ответственность по закону.

16. Разведывательным органам Украины запрещено передавать кому-либо информацию, полученную от Специально уполномоченного органа в виде обобщенных материалов и дополнительных обобщенных материалов, за исключением случаев передачи ее к правоохранительным органам для принятия решения в соответствии с Криминально-процессуального кодекса Украины.

Разведывательные органы Украины обязаны сообщать Специально уполномоченный орган о ходе проработки и употребления соответствующих мероприятий за результатами рассмотрения полученных обобщенных материалов и дополнительных обобщенных материалов.

Статья 13. Взятие на учет информации о финансовой операции, которая подлежит финансовому мониторингу

1. Информация о финансовой операции, которая подлежит финансовому мониторингу, полученная Специально уполномоченным органом, учитывается этим органом. Порядок взятия на учет информации о финансовой операции, которая подлежит финансовому мониторингу, устанавливается Кабинетом Министров Украины.

Статья 14. Полномочия субъектов государственного финансового мониторинга

1. Государственная регуляция и присмотр в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма осуществляются относительно:

1) банков, платежных организаций и членов платежных систем, которые являются банковскими учреждениями - Национальным банком Украины;

2) фондовых бирж, компаний из управления активами и других профессиональных участников рынка ценных бумаг (кроме банков) - Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку;

3) страховщиков (перестраховиків), ломбардов и других финансовых учреждений, а также юридических лиц, что в соответствии с законодательством предоставляют финансовые услуги (кроме финансовых учреждений и других юридических лиц, относительно которых государственная регуляция и присмотр в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма осуществляются другими субъектами государственного финансового мониторинга), платежных организаций и членов платежных систем, которые являются небанковскими учреждениями - Государственной комиссией по регуляции рынков финансовых услуг Украины;

4) субъектов ведения хозяйства, которые проводят лотереи или любые другие азартные игры, субъектов ведения хозяйства, которые осуществляют торговлю драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них, аудиторов, аудиторских фирм, физических лиц - предпринимателей, которые предоставляют услуги по бухгалтерскому учету, Государственному казначейству Украины, Главного контрольно-ревизионного управления Украины - Министерством финансов Украины;

5) нотариусов, адвокатов и других лиц, которые предоставляют юридические услуги - Министерством юстиции Украины;

6) операторов почтовой связи (в части осуществления ими переводу денег) - Министерством транспорта и связи Украины;

7) товарных и других бирж, которые проводят финансовые операции с товарами - Министерством экономики Украины;

8) других субъектов первичного финансового мониторинга, для которых данным Законом не определенно органы государственной власти, которые осуществляют регуляция и надзор за их деятельностью - Специально уполномоченным органом.

2. Отмечены в части первой этой статьи субъекты государственного финансового мониторинга обязанные:

1) осуществлять присмотр в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма за деятельностью соответствующих субъектов первичного финансового мониторинга, в частности путем проведения плановых и внеплановых проверок, в том числе выездных;

2) обеспечивать предоставление методологической, методической и другой помощи субъектам первичного финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;

3) осуществлять регуляцию и присмотр с учетом политики, процедур и систем контроля, оценки рисков в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма с целью определения соответствия мероприятий, которые осуществляются субъектами первичного финансового мониторинга, и уменьшения рисков в время деятельности таких субъектов в этой сфере;

4) требовать от субъектов первичного финансового мониторинга выполнения требований законодательства, которое регулирует отношения в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, а в случае выявления нарушений требований законодательства принимать меры, предусмотренные законом;

5) проводить проверку организации профессиональной подготовки работников и руководителей подразделов, ответственных за проведение финансового мониторинга;

6) информировать Специально уполномоченный орган с целью выполнения положенных на него заданий о обнаруженных нарушениях законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма субъектами первичного финансового мониторинга и мероприятия, употребленные для их устранения;

7) ежегодно, но не позже января следующего года, предоставлять Специально уполномоченному органу обобщенную информацию о соблюдении субъектами первичного финансового мониторинга, за которыми они осуществляют функции регуляции и присмотра, требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, в том числе о обнаруженных нарушениях и мероприятиях, употребленных для их устранения;

8) обеспечивать хранение информации, которая поступила от субъектов первичного и государственного финансового мониторинга и правоохранительных органов;

9) согласовывать с Специально уполномоченным органом проекты любых нормативно правовых актов по вопросам, связанным с выполнением требований данного Закона;

10) подавать Специально уполномоченному органу информацию, в частности документы, необходимые для выполнения положенных на него заданий (за исключением информации о личной жизни граждан), в порядке, определенном законодательством;

11) принимать в соответствии с законодательством меры относительно проверки безукоризненной деловой репутации лиц, которые осуществляют управление и контроль субъектов первичного финансового мониторинга;

12) принимать в соответствии с законодательством меры для недопущения к управлению субъектами первичного финансового мониторинга, прямой или опосредствованному существенному участию в таких субъектах лиц, которые имеют не погашенную или не снятую в установленном законом порядке судимость за корыстные преступления или терроризм;

13) в случаях, установленных законодательством, принимать меры для недопущения формирования уставных фондов соответствующих субъектов первичного финансового мониторинга за счет средств, источники происхождения которых невозможно подтвердить;

14) использовать информацию Специально уполномоченного органа относительно признаков нарушения субъектами первичного финансового мониторинга требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма для установления наличия соответствующих нарушений.

Положение пунктов 6, 7, 9, 10 и 14 части второй этой статьи распространяются на субъектов государственного финансового мониторинга, за исключением Специально уполномоченного органа.

3. Субъекты государственного финансового мониторинга имеют право получать от субъектов первичного финансового мониторинга информацию, необходимую для выполнения ими функций из регуляции и надзора за такими субъектами в пределах данного Закона.

4. Субъекты государственного финансового мониторинга (за исключением Специально уполномоченного органа) и другие государственные органы обеспечивают в соответствии с законодательством доступ Специально уполномоченного органа к своим информационным ресурсам для создания и обеспечения функционирования единственной государственной информационной системы в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.

5. Субъекты государственного финансового мониторинга определяют и разрабатывают процедуру применения соответствующих мер пресечений относительно стран, которые не выполняют или неподобающим чином выполняют рекомендации международных, межправительственных организаций, задействованных в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма: усиленное внимание в время согласования создания в таких странах филиалов, представительств или дочерних предприятий субъектов первичного финансового мониторинга; предупреждение субъектов первичного финансового мониторинга не финансового сектору о том, что операции с физическими или юридическими лицами в соответствующей стране могут иметь риск отмывания средств, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; ограничение деловых отношений или финансовых операций с соответствующей страной или лицами в такой стране.

Раздел III. ФИНАНСОВЫЕ ОПЕРАЦИИ, КОТОРЫЕ ПОДЛЕЖАТ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ И ВНУТРЕННЕМУ ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

Статья 15. Финансовые операции, которые подлежат обязательному финансовому мониторингу

1. Финансовая операция подлежит обязательному финансовому мониторингу в случае, если сумма, на которую она проводится, равняется или превышает 150000 гривен (для субъектов ведения хозяйства, которые проводят азартные игры - 13000 гривен) или равняется или превышает сумму в иностранной валюте, эквивалентной 150000 гривен (для субъектов ведения хозяйства, которые проводят азартные игры - 13000 гривен), и имеет одну или больше таких признаков:

1) перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет за границу и поступление денежных средств из анонимного (номерного) счета из-за границы, а также перевод средств на счет, открытый в финансовом учреждении в стране, которая отнесена Кабинетом Министров Украины к перечню офшорных зон;

2) покупка-продажа чеков, дорожных чеков или других подобных платежных средств за наличные;

3) зачисление или перевод средств, предоставления или получения кредита (ссуды), проведения других финансовых операций в случае, если хотя бы одна из сторон - участников финансовой операции является физическим или юридическим лицом, которое имеет соответствующую регистрацию, местожительство или местонахождения в стране (на территории), которые не выполняют или неподобающим чином выполняют рекомендации международных, межправительственных организаций, которые осуществляют деятельность в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, или одной из сторон есть лицо, которое имеет счет в банке, зарегистрированном в вышеупомянутой стране (территории). Перечень таких стран (территорий) определяется в соответствии с порядком, установленным Кабинетом Министров Украины, на основе выводов международных, межправительственных организаций, деятельность которых направлена на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, и подлежит опубликованию;

4) зачисление на счет средств в наличной форме с их последующим переводом того же или следующего операционного дня другому лицу;

5) зачисление средств на текущий счет юридического или физического лица - предпринимателя или списания средств из текущего счета юридического или физического лица - предпринимателя, период деятельности которой не превышает трех месяцев с дня регистрации, или зачисления средств на текущий счет или списание наличности из текущего счета юридического или физического лица - предпринимателя в случае, если операции на отмеченном счете не осуществлялись с дня его открытия;

6) перевод лицом средств за границу при отсутствии внешнеэкономического договора (контракту);

7) обмен банкнот, особенно иностранной валюты, на банкнот другого номиналу;

8) проведение финансовых операций с ценными бумагами на предъявителя, не депонируемыми в депозитарных учреждениях;

9) проведение финансовых операций с векселями с бланочным индоссаментом или индоссаментом на предъявителя;

10) осуществление расчета за финансовой операцией в наличной форме;

11) проведение финансовых операций за правочинами, форма расчетов за которыми не определена;

12) получение (уплата, перевод) страхового (перестрахового) платежа (страхового взноса, страховой премии);

13) проведения страховой выплаты или страхового возмещения;

14) выплата (передача) лицу выигрыша в лотерею, приобретение фишек, жетонов, внесения другим способом платы за право участия в азартной игре, выплата (передача) выигрышу субъектом ведения хозяйства, который проводит азартные игры;

15) осуществление расчетов за внешнеэкономическим контрактом, который не предусматривает фактического снабжения на таможенную территорию Украины товаров, работ и услуг;

16) предоставление кредитных средств лицу, которое является членом небанковского кредитного учреждения, в один и тот же день несколько раз, при условии, что общая сумма финансовых операций равняется или превышает сумму, определенную частью первой этой статьи.

Информация о финансовых операциях подается в соответствии с пунктами 10, 11, 16 части первой этой статьи Специально уполномоченному органу всеми субъектами первичного финансового мониторинга, кроме банков.

Статья 16. Финансовые операции, которые подлежат внутреннему финансовому мониторингу

1. Финансовая операция подлежит внутреннему финансовому мониторингу, если она имеет одну или больше признаков, определенных этой статьей, или содержит другие риски:

1) запутанный или необычный характер финансовой операции или совокупности связанных между собой финансовых операций, которые не имеют очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

2) несоответствие финансовой операции характера и содержания деятельности клиента;

3) выявление фактов неоднократного проведения финансовых операций, характер которых дает основания считать, что целью их осуществления является избежание процедур обязательного финансового мониторинга или идентификации, предусмотренных данным Законом (в частности две или больше финансовые операции, которые проводятся клиентом в течение одного рабочего дня с одним лицом и могут быть связаны между собой, при условии, что их общая сумма равняется или превышает сумму, определенную частью первой статьи 15 данного Закона).

2. В случае, если у субъекта первичного финансового мониторинга возникают основания считать, что финансовая операция связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, внутренний финансовый мониторинг проводится также относительно других финансовых операций, в уточнении которых возникла необходимость.

3. Внутреннему финансовому мониторингу подлежат операции в соответствии с типологій международных организаций, которые осуществляют деятельность в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.

Статья 17. Остановки финансовых операций, относительно которых есть мотивированное подозрение, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, применены ли относительно которых международные санкции

1. Субъект первичного финансового мониторинга имеет право остановить проведение финансовой операции в случае, если такая операция содержит признаки, предусмотренные статьями 15 и 16 данного Закона, и обязанный остановить проведение финансовой операции, если ее участником или вигодоодержувачем за ней есть лицо, которое включено к перечню лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции, и в тот же день сообщить о этом Специально уполномоченный орган. Такая остановка финансовых операций осуществляется сроком до двух рабочих дней.



Pages:     || 2 |
 





<


 
2013 www.disus.ru - «Бесплатная научная электронная библиотека»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.